平安银行·财务分析

<br/>平安银行(000001),第三季度经营现金流量净额-113.10亿元,比去年同比下降92.84%,企业的经营现金流量净额在所属行业内的排位中等<br/>平安银行(000001),第三季度应收账款与营业收入比值为26.35%,企业收回现金的速度在行业内高

平安银行(000001),报告期:2017/6/30财务评价如下:

综 合

安全级,抵御风险的能力较强,基本没有财务风险,但就个别情况需要进行关注;

风险

企业投资固定资产的周转期极不合理,企业经营异常;企业投资资产效率很低;企业经营、债权债务各项指标的周转异常;


第三季度数值同比与行业
经营现金流量净额 -113.10亿元 -92.84% 中等
应收账款与营业收入比值为 26.35% --
营业收入 866.64亿元 +8.56% 中等
营业外收入 1400.00万元 -50.0%
毛利率 69.51 -4.03%
净利润 204.56亿 +6.80%
资产负债率 92.98% -0.07%
净利润与营业收入的比值为 23.60% --
经营现金流与营业收入比值为 -13.05% -- 中等
每股指标 18-09-30 18-06-30 18-03-31 17-12-31 17-09-30 17-09-30 17-06-30 17-06-30
基本每股收益(元) 1.14 0.73 0.33 1.30 1.06 1.06 0.68 0.68
扣非每股收益(元) 1.13 0.00 0.33 1.30 1.06 1.06 0.68 0.68
稀释每股收益(元) 1.14 0.73 0.33 1.30 1.06 1.06 0.68 0.68
每股净资产(元) 12.54 0.00 11.85 11.77 11.54 11.54 11.15 11.15
每股公积金(元) 3.29 3.29 3.29 3.29 3.29 3.29 3.29 3.29
每股未分配利润(元) 5.36 4.94 4.69 4.64 4.64 4.64 4.26 4.26
每股经营现金流(元) -0.66 0.00 2.41 -6.92 -9.20 -9.20 -7.47 -7.47
利润表 18-09-30 18-06-30 18-03-31 17-12-31 17-09-30 17-09-30 17-06-30 17-06-30
营业收入(元) 866.64亿 572.41亿 280.26亿 1057.86亿 798.33亿 798.33亿 540.73亿 540.73亿
毛利润(元) 782.34亿 553.75亿 272.81亿 1046.83亿 786.43亿 786.43亿 531.09亿 531.09亿
归属净利润(元) 204.56亿 133.72亿 65.95亿 231.89亿 191.53亿 191.53亿 125.54亿 125.54亿
扣非净利润(元) 203.47亿 124.52亿 65.55亿 231.62亿 191.30亿 191.30亿 125.12亿 125.12亿
营业收入同比增长(%) 8.56 5.86 1.08 -1.79 -2.60 -2.60 -1.27 -1.27
归属净利润同比增长(%) 6.80 6.52 6.13 2.61 2.32 2.32 2.13 2.13
扣非净利润同比增长(%) 6.36 0.00 5.52 2.46 2.26 2.26 1.77 1.77
盈利能力指标 18-09-30 18-06-30 18-03-31 17-12-31 17-09-30 17-09-30 17-06-30 17-06-30
加权净资产收益率(%) 9.48 0.00 11.87 11.62 12.77 12.77 6.21 6.21
摊薄净资产收益率(%) 9.45 0.00 3.22 10.43 8.77 8.77 6.08 6.08
毛利率(%) 69.51 69.36 68.70 69.15 72.43 72.43 74.31 74.31
净利率(%) 23.60 23.36 23.53 21.92 23.99 23.99 23.22 23.22
实际税率(%) 23.00 23.00 23.02 23.11 23.20 23.20 23.60 23.60
盈利质量指标 18-09-30 18-06-30 18-03-31 17-12-31 17-09-30 17-09-30 17-06-30 17-06-30
预收款/营业收入 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
销售现金流/营业收入 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
经营现金流/营业收入 0.00 0.00 0.01 -0.01 -0.02 -0.02 -0.02 -0.02
运营能力指标 18-09-30 18-06-30 18-03-31 17-12-31 17-09-30 17-09-30 17-06-30 17-06-30
总资产周转率(次) 0.03 0.02 0.01 0.03 0.03 0.03 0.02 0.02
应收账款周转天数(天) 117.95 170.23 194.61 99.46 52.21 52.21 33.30 33.30
存货周转天数(天) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
财务风险指标 18-09-30 18-06-30 18-03-31 17-12-31 17-09-30 17-09-30 17-06-30 17-06-30
资产负债率(%) 92.98 93.23 93.31 93.16 93.05 93.05 93.16 93.16
流动负债/总负债(%) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
流动比率 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
速动比率 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
每股指标 18-09-30 18-06-30 18-03-31 17-12-31 17-09-30 17-09-30 17-06-30 17-06-30
基本每股收益(元) 1.30 1.32 1.32 1.56 1.30 1.73 1.44 1.55
扣非每股收益(元) 1.30 1.32 1.32 1.56 1.30 1.74 1.45 1.54
稀释每股收益(元) 1.30 1.32 1.32 1.56 1.30 1.73 1.44 1.55
每股净资产(元) 11.77 10.61 10.61 11.29 9.41 11.46 11.46 9.81
每股公积金(元) 3.29 3.29 3.29 4.15 4.15 4.58 4.58 5.69
每股未分配利润(元) 4.64 3.74 3.74 3.70 3.70 3.82 3.82 3.15
每股经营现金流(元) -6.92 0.64 0.64 -0.13 -0.11 2.22 2.22 8.02
利润表 18-09-30 18-06-30 18-03-31 17-12-31 17-09-30 17-09-30 17-06-30 17-06-30
营业收入(元) 1057.86亿 1077.15亿 1077.15亿 961.63亿 961.63亿 734.07亿 734.07亿 521.89亿
毛利润(元) 1046.83亿 1042.70亿 1042.70亿 925.44亿 925.44亿 704.24亿 704.24亿 511.44亿
归属净利润(元) 231.89亿 225.99亿 225.99亿 218.65亿 218.65亿 198.02亿 198.02亿 152.31亿
扣非净利润(元) 231.62亿 226.06亿 226.06亿 219.02亿 219.02亿 198.41亿 198.41亿 151.66亿
营业收入同比增长(%) -1.79 12.01 12.01 31.00 31.00 40.66 40.66 31.30
归属净利润同比增长(%) 2.61 3.36 3.36 10.42 10.42 30.01 30.01 13.64
扣非净利润同比增长(%) 2.46 3.21 3.21 10.39 10.39 30.83 30.83 13.30
盈利能力指标 18-09-30 18-06-30 18-03-31 17-12-31 17-09-30 17-09-30 17-06-30 17-06-30
加权净资产收益率(%) 11.62 13.18 13.18 14.94 14.94 16.35 16.35 16.57
摊薄净资产收益率(%) 10.43 11.18 11.18 13.56 13.56 15.15 15.15 13.53
毛利率(%) 69.15 70.83 70.83 61.75 61.75 56.20 56.20 51.44
净利率(%) 21.92 20.98 20.98 22.74 22.74 26.98 26.98 29.18
实际税率(%) 23.11 24.51 24.51 24.20 24.20 24.40 24.40 24.00
盈利质量指标 18-09-30 18-06-30 18-03-31 17-12-31 17-09-30 17-09-30 17-06-30 17-06-30
预收款/营业收入 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
销售现金流/营业收入 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
经营现金流/营业收入 -0.01 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.02
运营能力指标 18-09-30 18-06-30 18-03-31 17-12-31 17-09-30 17-09-30 17-06-30 17-06-30
总资产周转率(次) 0.03 0.04 0.04 0.04 0.04 0.04 0.04 0.03
应收账款周转天数(天) 99.46 20.37 20.37 30.98 30.98 41.64 41.64 53.19
存货周转天数(天) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
财务风险指标 18-09-30 18-06-30 18-03-31 17-12-31 17-09-30 17-09-30 17-06-30 17-06-30
资产负债率(%) 93.16 93.15 93.15 93.56 93.56 94.01 94.01 94.08
流动负债/总负债(%) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
流动比率 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
速动比率 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

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