建设银行(601939)H股-2016年第一季度报告

2016/4/30 0:00:00 | 作者:

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本文件的內容概不負責,對其準確

性或完整性亦不發表任何聲明,並明確表示,概不對因本文件全部或任何部分內容而產生或

因依賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。

中國建設銀行股份有限公司

CHINA CONSTRUCTION BANK CORPORATION

(於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司)

(股份代號:939)

(美元優先股股份代號:4606)

2016 年第一季度報告

中國建設銀行股份有限公司(「本行」)董事會欣然宣佈本行及所屬子

公司(統稱「本集團」)截至 2016 年 3 月 31 日止期間按照國際財務報告

準則編制的未經審計業績。本公告乃根據香港聯合交易所有限公司證券

上市規則第 13.09 條的要求做出。

§1 重要提示

1.1 本行董事會、監事會及董事、監事、高級管理人員保證本報告內容的

真實、準確、完整,不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏,並承擔

個別和連帶的法律責任。

1.2 本行於 2016 年 4 月 29 日召開的董事會會議審議通過了本季度報告,

本行 13 名董事親自出席董事會會議,郝愛群女士委託董軾先生代為出席

並表決,梁高美懿女士委託鍾瑞明先生代為出席並表決。

1.3 本季度報告中的財務報告未經審計。

§2 公司基本情況

2.1 公司信息

A 股股票簡稱 建設銀行 股份代碼 601939

A 股股票上市交易所 上海證券交易所

H 股股票簡稱 建設銀行 股份代碼 939

H 股股票上市交易所 香港聯合交易所有限公司

境外優先股股票簡稱 CCB 15USDPREF 股份代碼 4606

境外優先股上市交易所 香港聯合交易所有限公司

聯繫人和聯繫方式 董事會秘書 公司秘書 證券事務代表

姓名 陳彩虹 馬陳志 徐漫霞

電話 86-10-66215533

傳真 86-10-66218888

電子信箱 ir@ccb.com

2

2.2 按照國際財務報告準則編制的主要合併會計數據及財務指標

本季度報告所載財務資料按照國際財務報告準則編制,除特別註明外,

為本集團數據,以人民幣列示。

(除特別註明外, 本報告期末比上年

以人民幣百萬元列示) 本報告期末 上年度末 度末增減(%)

資產總額 19,143,791 18,349,489 4.33

歸屬於本行股東權益 1,499,405 1,434,020 4.56

每股淨資產(人民幣元) 6.04 5.78 4.50

年初至報告期末 比上年同期增減(%)

經營活動產生的現金流量淨額 360,031 33.30

年初至報告期末 比上年同期增減(%)

經營收入 155,780 4.37

淨利潤 67,911 1.16

歸屬於本行股東的淨利潤 67,952 1.41

基本和稀釋每股收益(人民幣元) 0.27 -

年化平均股東權益回報率(%) 18.53 降低 2.50 個百分點

2.3 中國會計準則與國際財務報告準則編制的財務報表差異

本集團按照中國會計準則編制的合併財務報表與按照國際財務報告準則

編制的合併財務報表中列示的截至 2016 年 3 月 31 日止三個月淨利潤和於

2016 年 3 月 31 日的股東權益並無差異。

3

2.4 於 2016 年 3 月 31 日普通股股東總數及股東持股情況表

2.4.1 於 2016 年 3 月 31 日,本行普通股股東總數為 470,482 戶,其中 H 股

股東 48,507 戶,A 股股東 421,975 戶。

2.4.2 前 10 名普通股股東持股情況

單位:股

前 10 名普通股股東持股情況(以下數據來源於 2016 年 3 月 31 日在冊股東情況)

持股 持有有限 質押或凍

股東性 比例 售條件股 結的股份

股東名稱 質 (%) 持股總數 份數量 數量

57.03 142,590,494,651(H 股) 無 無

中央匯金投資有限責任公司(「匯

金公司」) 國家 0.08 195,941,976(A 股) 無 無

1

香港中央結算(代理人)有限公司 境外法人 30.93 77,331,722,435(H 股) 無 未知

淡馬錫控股私人有限公司(「淡馬

1

錫」) 境外法人 5.77 14,419,443,216(H 股) 無 無

中國證券金融股份有限公司 國有法人 1.00 2,512,160,161(A 股) 無 無

0.80 2,000,000,000(H 股) 無 無

1

寶鋼集團有限公司 (「寶鋼集團」) 國有法人 0.02 50,000,000(A 股) 無 無

1、2

國家電網公司 (「國家電網」) 國有法人 0.64 1,611,413,730(H 股) 無 無

中國長江電力股份有限公司(「長

1

江電力」) 國有法人 0.41 1,015,613,000(H 股) 無 無

益嘉投資有限責任公司 境外法人 0.34 856,000,000(H 股) 無 無

中國平安人壽保險股份有限公司- 境內非國

傳統-普通保險產品 有法人 0.30 740,905,582(A 股) 無 無

3

中央匯金資產管理有限責任公司 國有法人 0.20 496,639,800(A 股) 無 無

1. 2015 年 1 月 16 日,淡馬錫向香港聯合交易所進行了權益申報,披露持有本行 H 股共 14,419,443,216 股, 代理於

香港中央結算(代理人)有限公司名下。截至 2016 年 3 月 31 日,國家電網、長江電力分別持有本行 H 股

1,611,413,730 股和 1,015,613,000 股,代理於香港中央結算(代理人)有限公司名下;寶鋼集團持有本行 H 股

2,000,000,000 股,其中 550,000,000 股代理於香港中央結算(代理人)有限公司名下。除去淡馬錫、國家電網、

長江電力持有的股份以及寶鋼集團持有的 550,000,000 股,代理於香港中央結算(代理人)有限公司的其餘 H

股為 77,331,722,435 股。

2. 截至 2016 年 3 月 31 日,國家電網通過所屬全資子公司持有本行 H 股股份情況如下:國網英大國際控股集團有

限公司 54,131,000 股,國家電網國際發展有限公司 1,315,282,730 股,魯能集團有限公司 230,000,000 股,深圳國

能國際商貿有限公司 12,000,000 股。

3. 中央匯金資產管理有限責任公司是匯金公司的全資子公司。除此之外,本行未知上述股東存在關聯關係或一致

行動關係。

4

2.5 於 2016 年 3 月 31 日優先股股東數量和持股情況

2.5.1 於 2016 年 3 月 31 日,本行優先股股東(或代持人)總數為 1 戶。

2.5.2 本行前 10 名優先股股東(或代持人)持股情況(以下數據來源於

2016 年 3 月 31 日的在冊優先股股東情況):

單位:股

持股 持有有限 質押或凍

股東 股份 報告期 比例 售條件股 結的股份

股東名冊 性質 類別 內增減 (%) 持股總數 份數量 數量

The Bank of New York

Depository 境外 境外

(Nominees) Limited 法人 優先股 - 100 152,500,000 - 未知

1.優先股股東持股情況是根據本行優先股股東名冊中所列的信息統計。

2.由於本次發行為境外非公開發行,優先股股東名冊中所列為截至報告期末,The Bank of New

York Depository (Nominees) Limited 作為代持人代表在清算系統 Euroclear Bank S.A./N.V.和

Clearstream Banking S.A.的獲配售人持有優先股的信息。

§3 季度經營簡要分析

於 2016 年 3 月 31 日,本集團資產總額 191,437.91 億元,較上年末增加

7,943.02 億元,增長 4.33%;負債總額 176,335.67 億元,較上年末增加

7,291.61 億元,增長 4.31%。

客戶貸款和墊款總額 108,278.47 億元,較上年末增加 3,427.07 億元,增長

3.27%。其中,境內分行公司類貸款 59,295.70 億元,個人貸款 36,381.74

億元,票據貼現 4,118.26 億元;海外和子公司貸款 8,482.77 億元。

客戶存款 145,822.13 億元,較上年末增加 9,136.80 億元,增長 6.68%。其

中,本行境內定期存款 69,459.14 億元,活期存款 72,479.98 億元;海外和

子公司存款 3,883.01 億元。

本集團積極應對宏觀形勢變化,順應國家產業政策調整趨勢,主動抓機

遇、調結構,服務經濟轉型升級,大力推動綠色信貸發展,控制產能過

剩行業信貸投放,持續優化小企業信貸結構,同時強化風險前瞻性管

理,提升不良貸款處置效率,信貸資產質量總體保持穩定。

按照貸款五級分類劃分,不良貸款餘額為 1,764.24 億元,較上年末增加

104.44 億元。不良貸款率 1.63%,較上年末上升 0.05 個百分點。減值準備

對不良貸款比率為 151.71%,較上年末上升 0.72 個百分點。

5

股東權益總額 15,102.24 億元,較上年末增加 651.41 億元,增長 4.51%。

截至 2016 年 3 月 31 日止三個月,本集團實現淨利潤 679.11 億元,其中

歸屬於本行股東的淨利潤 679.52 億元,分別較上年同期增長 1.16%和

1.41%。年化平均資產回報率 1.45%,年化平均股東權益回報率 18.53%。

利息淨收入 1,078.86 億元,較上年同期下降 3.07%。淨利差為 2.25%,淨

利息收益率為 2.40%,分別較上年同期下降 0.29 和 0.32 個百分點。

手續費及佣金淨收入 383.76 億元,較上年同期增長 13.11%。其中,代理

保險、理財產品、託管業務等實現較快增長,信用卡、電子銀行等產品

亦表現良好。

經營費用為 409.55 億元,較上年同期減少 11.79 億元。成本對收入比率較

上年同期下降 1.45 個百分點至 20.56%。

所得稅費用 202.33 億元,較上年同期增加 2.10 億元。所得稅實際稅率為

22.95%。

6

資本充足率

本集團依據中國銀行業監督管理委員會 2012 年 6 月頒佈的《商業銀行資

本管理辦法(試行)》計量資本充足率,並自 2014 年 4 月 2 日開始實施

資本管理高級方法。其中,對符合監管要求的公司信用風險暴露資本要

求採用初級內部評級法計量,零售信用風險暴露資本要求採用內部評級

法計量,市場風險資本要求採用內部模型法計量,操作風險資本要求採

用標準法計量。依據監管要求,本集團採用資本計量高級方法和其他方

法並行計量資本充足率,並遵守相關資本底線要求。

於 2016 年 3 月 31 日,考慮並行期規則後,本集團按照《商業銀行資本管

理辦法(試行)》計量的資本充足率 15.55%,一級資本充足率 13.65%,

核心一級資本充足率 13.46%,滿足監管要求。與 2015 年 12 月 31 日相

比,本集團資本充足率、一級資本充足率、核心一級資本充足率分別提

升 0.16、0.33 和 0.33 個百分點,主要是本集團依靠利潤實現的資本淨額

增速高於風險加權資產增速。

槓桿率

於 2016 年 3 月 31 日,本集團依據《商業銀行槓桿率管理辦法(修訂)》

計量的槓桿率為 7.27%,滿足監管要求。

流動性覆蓋率

根據《商業銀行流動性風險管理辦法(試行)》要求,商業銀行的流動

性覆蓋率應當在 2018 年底前達到 100%。在過渡期內,應當在 2016 年末

及 2017 年末前分別達到 80%、90%。

本集團 2016 年第一季度流動性覆蓋率月均值為 133.09%,較上季度上升

0.18 個百分點,主要是合格優質流動性資產增加以及無抵(質)押批發

融資中非業務關係存款減少所致。本集團合格優質流動性資產主要包括

主權國家、中央銀行擔保及發行的風險為零或 20%的證券和壓力狀態下

可動用的央行準備金等。

7

§4 重要事項

4.1 公司主要會計報表項目、財務指標重大變動的情況及原因

√適用 □不適用

(除特別註明外,以 2016 年 2015 年

人民幣百萬元列示) 3 月 31 日 12 月 31 日 增減(%) 變動原因

貴金屬業務發展較快,同

時受價格波動影響,頭寸

貴金屬 135,224 86,549 56.24 規模增加。

保本理財產品所投資的其

以公允價值計量且其 他債務工具增加,以及持

變 動 計 入當 期 損 益 有作交易用途的債券增

的金融資產 355,932 271,173 31.26 加。

其他應收款等暫時性款項

其他資產 68,567 43,514 57.57 增加。

積極拓展資金來源渠道,

向中央銀行借款 107,624 42,048 155.96 向央行借款有所增加。

受匯率和貴金屬價格波動

等因素影響,衍生金融工

衍生金融負債 37,799 27,942 35.28 具重估負值增加。

部分賣出回購證券業務到

賣出回購金融資產 10,907 268,012 (95.93) 期。

建信人壽保險有限公司的

其他負債 175,006 122,554 42.80 保險責任準備金等增加。

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截至 2016 年 截至 2015 年

(除特別註明外,以 3 月 31 日 3 月 31 日 增減

人民幣百萬元列示) 止三個月 止三個月 (%) 變動原因

交易聯動類短信費、貸記

手續費及佣金支出 (1,858) (1,127) 64.86 卡服務費等支出增加。

部分子公司收到的現金股

股利收入 343 73 369.86 利增加。

出售可供出售金融資產實

投資性證券淨收益 5,016 1,345 272.94 現的投資收益增加。

建信人壽保險有限公司的

其他經營淨收入 3,690 1,990 85.43 保險業務增長。

因整體經濟形勢對信貸資

產質量的影響,增提貸款

資產減值損失 (26,701) (20,005) 33.47 減值損失準備。

對聯營和合營企業的 子公司投資的聯營和合營

投資收益 20 32 (37.50) 企業的盈利有所減少。

歸屬於非控制性權益 部分非全資子公司淨利潤

淨利潤 (41) 124 (133.06) 減少。

9

4.2 重要事項進展情況及其影響和解決方案的分析說明

□適用 √不適用

4.3 公司及持股 5%以上的股東承諾事項履行情況

√適用 □不適用

2004 年 9 月,匯金公司曾做出「避免同業競爭」承諾,即只要匯金公司

繼續持有本行任何股份,或根據中國或本行股份上市地的法律或上市規

則被視為是本行控股股東或是本行控股股東的關聯人士,匯金公司將不

會從事或參與任何競爭性商業銀行業務,包括但不限於發放貸款、吸收

存款及結算、基金託管、銀行卡和貨幣兌換服務等。然而,匯金公司可

以通過其投資於其他商業銀行從事或參與若干競爭性業務。對此,匯金

公司已承諾將會:(1)公允地對待其在商業銀行的投資,並不會利用其

作為本行股東的地位或利用這種地位獲得的信息,作出不利於本行而有

利於其他商業銀行的決定或判斷;(2)為本行的最大利益行使股東權

利。

2015 年 7 月 8 日,匯金公司發佈公告,表明會堅決維護證券市場穩定,

在股市異常波動期間,承諾不減持所持有的上市公司股票。

截至 2016 年 3 月 31 日,匯金公司不存在違反承諾事項的行為。

除此之外,本行及持股 5%以上的股東無新承諾事項。

4.4 本報告期內現金分紅政策的執行情況

□適用 √不適用

4.5 預測年初至下一報告期期末的累計淨利潤可能為虧損或者與上年同期

相比發生重大變動的警示及原因說明

□適用 √不適用

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§5 發佈季度報告

本報告同時刊載於香港聯合交易所有限公司的「披露易」網址

(www.hkexnews.hk)及本行網址(www.ccb.com)。按照中國會計準則編制的

季度報告亦同時刊載於上海證券交易所網址(www.sse.com.cn) 及本行網址

(www.ccb.com)。

承董事會命

中國建設銀行股份有限公司

王祖繼

副董事長、執行董事及行長

2016年4月29日

於本公告日期,本行的執行董事為王洪章先生、王祖繼先生、龐秀生先

生和章更生先生,本行的非執行董事為李軍先生、陳遠玲女士、郝愛群

女士、徐鐵先生、郭衍鵬先生和董軾先生,本行的獨立非執行董事為張

龍先生、鍾瑞明先生、維姆科克先生、莫里洪恩先生和梁高美懿女士。

11

中國建設銀行股份有限公司

合併綜合收益表

截至 2016 年 3 月 31 日止三個月

(除特別註明外,以人民幣百萬元列示)

截至 3 月 31 日止三個月

2016 年 2015 年

(未經審計) (未經審計)

利息收入 177,272 190,156

利息支出 (69,386) (78,856)

利息淨收入 107,886 111,300

手續費及佣金收入 40,234 35,055

手續費及佣金支出 (1,858) (1,127)

手續費及佣金淨收入 38,376 33,928

交易淨收益 469 623

股利收入 343 73

投資性證券淨收益 5,016 1,345

其他經營淨收益:

其他經營收入 36,611 15,861

其他經營支出 (32,921) (13,871)

其他經營淨收益 3,690 1,990

經營收入 155,780 149,259

經營費用 (40,955) (42,134)

114,825 107,125

資產減值損失

客戶貸款和墊款 (27,025) (19,316)

其他 324 (689)

資產減值損失 (26,701) (20,005)

對聯營和合營企業的投資收益 20 32

稅前利潤 88,144 87,152

所得稅費用 (20,233) (20,023)

淨利潤 67,911 67,129

12

中國建設銀行股份有限公司

合併綜合收益表(續)

截至 2016 年 3 月 31 日止三個月

(除特別註明外,以人民幣百萬元列示)

截至 3 月 31 日止三個月

2016 年 2015 年

(未經審計) (未經審計)

其他綜合收益:

最終不計入損益

其他 7 -

小計 7 -

最終計入損益

可供出售金融資產產生的損失金額 (852 ) (2,080 )

減:可供出售金融資產產生的所得稅影響 195 593

前期計入其他綜合收益當期轉入損益的淨额 (2,467 ) (688 )

現金流量套期淨收益 3 86

外幣報表折算差額 363 (1,094 )

小計 (2,758 ) (3,183 )

本期其他綜合收益稅後淨額 (2,751 ) (3,183 )

本期綜合收益合計 65,160 63,946

淨利潤歸屬於:

本行股東 67,952 67,005

非控制性權益 (41 ) 124

67,911 67,129

綜合收益歸屬於:

本行股東 65,385 63,680

非控制性權益 (225 ) 266

65,160 63,946

基本和稀釋每股收益(人民幣元) 0.27 0.27

13

中國建設銀行股份有限公司

合併財務狀況表

2016 年 3 月 31 日

(除特別註明外,以人民幣百萬元列示)

2016 年 2015 年

3 月 31 日 12 月 31 日

(未經審計) (經審計)

資產:

現金及存放中央銀行款項 2,701,506 2,401,544

存放同業款項 425,331 352,966

貴金屬 135,224 86,549

拆出資金 266,010 310,779

以公允價值計量且其變動

計入當期損益的金融資產 355,932 271,173

衍生金融資產 36,446 31,499

買入返售金融資產 272,877 310,727

應收利息 103,328 96,612

客戶貸款和墊款 10,560,189 10,234,523

可供出售金融資產 1,123,260 1,066,752

持有至到期投資 2,527,692 2,563,980

應收款項類投資 357,356 369,501

對聯營和合營企業的投資 5,662 4,986

固定資產 158,107 159,531

土地使用權 14,913 15,231

無形資產 2,017 2,103

商譽 2,174 2,140

遞延所得稅資產 27,200 25,379

其他資產 68,567 43,514

資產總計 19,143,791 18,349,489

14

中國建設銀行股份有限公司

合併財務狀況表(續)

2016 年 3 月 31 日

(除特別註明外,以人民幣百萬元列示)

2016 年 2015 年

3 月 31 日 12 月 31 日

(未經審計) (經審計)

負債:

向中央銀行借款 107,624 42,048

同業及其他金融機構存放款項 1,371,592 1,439,395

拆入資金 332,267 321,712

以公允價值計量且其變動

計入當期損益的金融負債 329,664 302,649

衍生金融負債 37,799 27,942

賣出回購金融資產 10,907 268,012

客戶存款 14,582,213 13,668,533

應付職工薪酬 29,953 33,190

應交稅費 62,194 49,411

應付利息 204,289 205,684

預計負債 7,618 7,108

已發行債務證券 381,975 415,544

遞延所得稅負債 466 624

其他負債 175,006 122,554

負債合計 17,633,567 16,904,406

15

中國建設銀行股份有限公司

合併財務狀況表(續)

2016 年 3 月 31 日

(除特別註明外,以人民幣百萬元列示)

2016 年 2015 年

3 月 31 日 12 月 31 日

(未經審計) (經審計)

股東權益:

股本 250,011 250,011

其他权益工具

优先股 19,659 19,659

資本公積 135,259 135,249

投資重估儲備 20,101 23,058

盈餘公積 153,032 153,032

一般風險準備 186,494 186,422

未分配利潤 740,034 672,154

外幣報表折算差額 (5,185) (5,565)

歸屬於本行股東權益合計 1,499,405 1,434,020

非控制性權益 10,819 11,063

股東權益合計 1,510,224 1,445,083

負債和股東權益總計 19,143,791 18,349,489

董事會於 2016 年 4 月 29 日核准並許可發出。

王祖繼 鍾瑞明 李軍

副董事長、執行董事及行長 獨立非執行董事 非執行董事

16

中國建設銀行股份有限公司

財務狀況表

2016 年 3 月 31 日

(除特別註明外,以人民幣百萬元列示)

2016 年 2015 年

3 月 31 日 12 月 31 日

(未經審計) (經審計)

資產:

現金及存放中央銀行款項 2,691,823 2,383,573

存放同業款項 421,204 361,141

貴金屬 135,224 86,549

拆出資金 295,952 333,398

以公允價值計量且其變動

計入當期損益的金融資產 344,282 260,207

衍生金融資產 28,306 24,396

買入返售金融資產 271,807 309,539

應收利息 100,672 93,988

客戶貸款和墊款 10,214,592 9,899,993

可供出售金融資產 997,093 945,797

持有至到期投資 2,515,707 2,554,049

應收款項類投資 338,065 350,966

對子公司的投資 32,265 32,885

固定資產 141,605 144,363

土地使用權 14,480 14,795

無形資產 1,277 1,359

遞延所得稅資產 25,803 24,298

其他資產 85,678 69,437

資產總計 18,655,835 17,890,733

17

中國建設銀行股份有限公司

財務狀況表(續)

2016 年 3 月 31 日

(除特別註明外,以人民幣百萬元列示)

2016 年 2015 年

3 月 31 日 12 月 31 日

(未經審計) (經審計)

負債:

向中央銀行借款 106,944 41,154

同業及其他金融機構存放款項 1,381,551 1,442,259

拆入資金 293,225 304,195

以公允價值計量且其變動

計入當期損益的金融負債 329,333 301,778

衍生金融負債 32,038 23,320

賣出回購金融資產 7,593 264,569

客戶存款 14,317,838 13,393,246

應付職工薪酬 28,535 31,593

應交稅費 61,313 48,515

應付利息 202,242 204,336

預計負債 6,164 5,813

已發行債務證券 329,074 356,711

遞延所得稅負債 33 81

其他負債 75,397 53,067

負債合計 17,171,280 16,470,637

18

中國建設銀行股份有限公司

財務狀況表(續)

2016 年 3 月 31 日

(除特別註明外,以人民幣百萬元列示)

2016 年 2015 年

3 月 31 日 12 月 31 日

(未經審計) (經審計)

股東權益:

股本 250,011 250,011

其他权益工具

优先股 19,659 19,659

資本公積 135,451 135,441

投資重估儲備 19,967 22,549

盈餘公積 153,032 153,032

一般風險準備 182,363 182,319

未分配利潤 725,214 658,545

外幣報表折算差額 (1,142) (1,460)

股東權益合計 1,484,555 1,420,096

負債和股東權益總計 18,655,835 17,890,733

董事會於 2016 年 4 月 29 日核准並許可發出。

王祖繼 鍾瑞明 李軍

副董事長、執行董事及行長 獨立非執行董事 非執行董事

19

中國建設銀行股份有限公司

合併現金流量表

截至 2016 年 3 月 31 日止三個月

(除特別註明外,以人民幣百萬元列示)

截至 3 月 31 日止三個月

2016 年 2015 年

(未經審計) (未經審計)

經營活動現金流量

稅前利潤 88,144 87,152

調整項目:

資產減值損失 26,701 20,005

折舊及攤銷 3,703 4,703

已減值金融資產利息收入 (944 ) (611 )

以公允價值計量且其變動計入當期損益的

金融工具重估損失/(收益) 124 (1,657 )

對聯營和合營企業的投資收益 (20 ) (32 )

股利收入 (343 ) (73 )

未實現匯兌損失/(收益) 3,675 (1,483 )

已發行債券利息支出 2,811 2,236

出售投資性證券的淨收益 (5,016 ) (1,345 )

處置固定資產和其他長期資產的淨(收益)/

損失 (31 ) 3

118,804 108,898

20

中國建設銀行股份有限公司

合併現金流量表(續)

截至 2016 年 3 月 31 日止三個月

(除特別註明外,以人民幣百萬元列示)

截至 3 月 31 日止三個月

2016 年 2015 年

(未經審計) (未經審計)

經營活動現金流量(續)

經營資產的變動:

存放中央銀行和同業款項淨增加額 (58,645) (36,120 )

拆出資金淨減少/(增加)額 73,199 (52,497 )

客戶貸款和墊款淨增加額 (357,188) (345,143 )

買入返售金融資產淨減少/(增加)額 37,850 (52,790 )

其他經營資產凈(增加)/減少額 (162,037) 2,285

(466,821) (484,265 )

經營負債的變動:

向中央銀行借款淨增加額 65,685 58,947

拆入資金淨增加/(減少)額 11,672 (6,281 )

客戶存款和同業及其他金融機構存放

款項淨增加額 850,463 793,552

賣出回購金融資產淨減少額 (257,094) (178,137 )

已發行存款證凈(減少)/增加額 (27,235) 5,086

支付所得稅 (7,720) (8,924 )

其他經營負債凈增加/(減少)額 72,277 (18,783 )

708,048 645,460

經營活動產生的現金流量淨額 360,031 270,093

21

中國建設銀行股份有限公司

合併現金流量表(續)

截至 2016 年 3 月 31 日止三個月

(除特別註明外,以人民幣百萬元列示)

截至 3 月 31 日止三個月

2016 年 2015 年

(未經審計) (未經審計)

投資活動現金流量

收回投資收到的現金 264,611 171,291

收取的現金股利 343 73

處置固定資產和其他長期資產收回的現金淨額 1,245 650

處置子公司及其他營業單位收到的現金淨額 - 245

投資支付的現金 (271,874) (254,456 )

購建固定資產和其他長期資產支付的現金 (2,823) (2,074)

取得子公司、聯營和合營企業支付的現金 (823) (254 )

投資活動所用的現金流量淨額 (9,321) (84,525 )

籌資活動現金流量

子公司購買非控制性股東股權支出的現金 - (46 )

分配股利支付的現金 (21) -

償還債務支付的現金 (5,395) (289 )

償付已發行債券利息支付的現金 (1,650) (2,478 )

籌資活動所用的現金流量淨額 (7,066) (2,813 )

22

中國建設銀行股份有限公司

合併現金流量表(續)

截至 2016 年 3 月 31 日止三個月

(除特別註明外,以人民幣百萬元列示)

截至 3 月 31 日止三個月

2016 年 2015 年

(未經審計) (未經審計)

匯率變動對現金及現金等價物的影響 (981 ) (161 )

現金及現金等價物淨增加額 342,663 182,594

於 1 月 1 日的現金及現金等價物 387,921 353,718

於 3 月 31 日的現金及現金等價物 730,584 536,312

經營活動產生的現金流量包括:

收取利息 169,665 182,807

支付利息,不包括已發行債券利息支出 (69,099 ) (70,844 )

23

附錄二 資本充足率、槓桿率和流動性覆蓋率信息

根 據監管要 求,商 業銀行須 同時按 照《商業 銀行資 本管理辦 法( 試

行)》和《商業銀行資本充足率管理辦法》計量和披露資本充足率。

按照《商業銀行資本管理辦法(試行)》計量的資本充足率信息 1

(人民幣百萬元,百分 2016 年 3 月 31 日 2015 年 12 月 31 日

比除外) 本集團 本行 本集團 本行

資本淨額:

核心一級資本淨額 1,473,498 1,394,152 1,408,127 1,328,994

一級資本淨額 1,493,236 1,413,811 1,427,847 1,348,654

資本淨額 1,701,468 1,618,216 1,650,173 1,567,187

資本充足率:

核心一級資本充足率 13.46% 13.33% 13.13% 12.94%

一級資本充足率 13.65% 13.52% 13.32% 13.13%

資本充足率 15.55% 15.47% 15.39% 15.26%

1. 自 2014 年半年度開始,本集團採用資本計量高級方法計量資本充足率,並適用並行期規則。

按照《商業銀行資本充足率管理辦法》計量的資本充足率信息

2016 年 3 月 31 日 2015 年 12 月 31 日

本集團 本行 本集團 本行

核心資本充足率 12.53% 12.54% 12.35% 12.32%

資本充足率 15.55% 15.36% 15.43% 15.19%

按照《商業銀行槓桿率管理辦法(修訂)》計量的本集團槓桿率信息

( 人 民 幣百萬元,百分比 2016 年 2015 年 2015 年 2015 年

除外) 3 月 31 日 12 月 31 日 9 月 30 日 6 月 30 日

1

槓桿率 7.27% 7.28% 6.95% 6.69%

一級資本淨額 1,493,236 1,427,847 1,357,843 1,295,762

2

調整後表內外資產餘額 20,533,512 19,616,647 19,523,861 19,372,182

1. 槓桿率按照相關監管要求計算,一級資本淨額與本集團計算資本充足率的口徑一致。

2. 調整後表內外資產餘額=調整後表內資產餘額+調整後表外項目餘額-一級資本扣減項。

24

按照當期適用的監管要求、定義及會計準則計量的本集團 2016 年第一季

度流動性覆蓋率指標。

序號 折算前數值 折算後數值

合格優質流動性資產

1 合格優質流動性資產 3,775,671

現金流出

2 零售存款、小企業客戶存款,其中: 7,427,354 724,749

3 穩定存款 358,051 17,819

4 欠穩定存款 7,069,303 706,930

5 無抵(質)押批發融資,其中: 7,799,645 2,524,206

6 業務關係存款(不包括代理行業務) 5,085,874 1,261,927

7 非業務關係存款(所有交易對手) 2,669,468 1,217,976

8 無抵(質)押債務 44,302 44,302

9 抵(質)押融資 -

10 其他項目,其中: 1,405,832 158,028

與衍生產品及其他抵(質)押品要求相關的現金 31,530 31,530

11

流出

12 與抵(質)押債務工具融資流失相關的現金流出 2,745 2,745

13 信用便利和流動性便利 1,371,557 123,753

14 其他契約性融資義務 - -

15 或有融資義務 1,616,959 284,373

16 預期現金流出總量 3,691,356

現金流入

17 抵(質)押借貸(包括逆回購和借入證券) 192,864 192,864

18 完全正常履約付款帶來的現金流入 1,044,565 630,788

19 其他現金流入 32,385 30,630

20 預期現金流入總量 854,281

調整後數值

21 合格優質流動性資產 3,775,671

22 現金淨流出量 2,837,075

23 流動性覆蓋率(%) 133.09

风险提示:以上内容仅供参考,不作为投资决策依据,投资者据此操作,风险自担。股市有风险,投资需谨慎。

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