工商银行(601398)2016年一季度报告

2016/4/29 0:00:00 | 作者:

2016 年第一季度报告(A 股)

中国工商银行股份有限公司

二〇一六年第一季度报告

(A股)

§ 重要提示

1

1.1 中国工商银行股份有限公司(以下简称“本行”)董事会、

监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、

完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带

的法律责任。

1.2 2016年4月28日,本行董事会审议通过了《2016年第一季度报

告》。会议应出席董事16名,亲自出席14名,委托出席2名,王希全

董事委托张红力董事、MC麦卡锡董事委托钟嘉年董事出席会议并

代为行使表决权。

1.3 本季度财务报表未经审计。

1.4 本行法定代表人姜建清、主管财会工作负责人易会满及财会

机构负责人刘亚干声明并保证本季度报告中财务报表的真实、准确、

完整。

§ 公司基本情况

2

2.1 公司基本信息

证券简称 证券代码 上市交易所

A股 工商银行 601398 上海证券交易所

H股 工商银行 1398 香港联合交易所有限公司

ICBC USDPREF1 4603

境外优先股 ICBC EURPREF1 4604 香港联合交易所有限公司

ICBC CNHPREF1-R 84602

境内优先股 工行优1 360011 上海证券交易所

董事会秘书、公司秘书:

姓名 胡 浩

1

2016 年第一季度报告(A 股)

联系地址 中国北京市西城区复兴门内大街55号

(邮政编码:100140)

电话 86-10-66108608

传真 86-10-66107571

电子信箱 ir@icbc.com.cn

2.2 主要会计数据及财务指标

2.2.1 按中国会计准则编制的主要会计数据及财务指标

(除特别注明外,以人民币百万元列示)

2016 年 2015 年 比上年末

3 月 31 日 12 月 31 日 增减(%)

资产总额 22,883,325 22,209,780 3.03

客户贷款及垫款总额 12,345,706 11,933,466 3.45

贷款减值准备 289,001 280,654 2.97

投资 5,275,444 5,009,963 5.30

负债总额 21,009,246 20,409,261 2.94

客户存款 17,038,081 16,281,939 4.64

同业及其他金融机构存放款项 1,511,547 1,788,267 (15.47)

拆入资金 537,987 477,593 12.65

归属于母公司股东的权益 1,863,180 1,789,474 4.12

每股净资产(人民币元) 5.00 4.80 4.17

比上年同期增

2016 年 1 至 3 月 2015 年 1 至 3 月

减(%、百分点)

营业收入 193,889 181,164 7.02

净利润 74,904 74,457 0.60

归属于母公司股东的净利润 74,764 74,324 0.59

扣除非经常性损益后归属于母

公司股东的净利润 74,466 73,858 0.82

经营活动产生的现金流量净额 199,614 518,295 (61.49)

基本每股收益(人民币元) 0.21 0.21 -

稀释每股收益(人民币元) 0.21 0.21 -

加权平均净资产收益率(%,年 下降 2.23 个百

化) 17.12 19.35 分点

非经常性损益项目列示如下:

单位:人民币百万元

非经常性损益项目 2016年1至3月

营业外收入 488

营业外支出 (88)

所得税影响 (102)

合计 298

其中:归属于母公司股东的非经常性损益 298

归属于少数股东的非经常性损益 -

2

2016 年第一季度报告(A 股)

2.2.2 按中国会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差

异说明

本集团按中国会计准则和按国际财务报告准则编制的财务报表

中,截至2016年3月31日止报告期归属于母公司股东的净利润和报告

期末归属于母公司股东的权益并无差异。

2.3 股东数量及持股情况

截至报告期末,本行普通股股东总数为617,258户。其中H股股东

134,845户,A股股东482,413户。

本行前10名普通股股东持股情况(以下数据来源于2016年3月31日的在册股东情况)

单位:股

报告期内

股东 股份 持股比例 质押或冻结

股东名称 持股总数 股份增减

性质 类别 (%) 的股份数量

变动情况

中央汇金投资有限责任公司 国家 A股 34.71 123,717,852,951 无 -

中华人民共和国财政部 国家 A股 34.60 123,316,451,864 无 -

香港中央结算代理人有限公司 H股 24.14 86,051,362,374 未知 -8,195,239

( ) 境外法人

/香港中央结算有限公司 3 A股 0.10 347,517,224 无 39,193,047

中国证券金融股份有限公司 国有法人 A股 1.39 4,970,150,041 无 595,889,955

中国平安人寿保险股份有限公

其他 A股 1.21 4,322,828,137 无 -

司-传统-普通保险产品

梧桐树投资平台有限责任公司 国有法人 A股 0.40 1,420,781,042 无 -

中央汇金资产管理有限责任公

( ) 国有法人 A股 0.28 1,013,921,700 无 -

司 4

安邦人寿保险股份有限公司-

其他 A股 0.11 390,487,231 无 -

保守型投资组合

中国人寿保险股份有限公司-

传统-普通保险产品- 其他 A股 0.09 317,038,927 无 100

005L-CT001 沪

GIC PRIVATE LIMITED 境外法人 A股 0.08 269,344,657 无 4,878,496

(1)H 股股东持股情况是根据 H 股证券登记处设臵的本行股东名册中所列的股份数目统计。

注:

(2)本行无有限售条件股份。

(3)香港中央结算代理人有限公司持有 86,051,362,374 股 H 股,香港中央结算有限公司持有 347,517,224

股 A 股。

(4)中央汇金资产管理有限责任公司是汇金公司的全资子公司。除此之外,本行未知上述股东之间有

关联关系或一致行动关系。

2.4 主要股东及其他人士的权益和淡仓

主要股东及根据香港《证券及期货条例》第XV部第2及第3分部

3

2016 年第一季度报告(A 股)

须予披露的权益或淡仓的人士

截至2016年3月31日,本行接获以下人士通知其在本行股份及相

关股份中拥有的权益或淡仓,该等权益或淡仓已根据香港《证券及期

货条例》第336条而备存的登记册所载如下:

A股股东

占 A 股比重 占全部普通股

主要股东名称 身份 A 股数目(股) 权益性质

(%) 股份比重(%)

中华人民共和国

( ) 实益拥有人 118,006,174,032 好仓 43.77 33.11

财政部 1

中央汇金投资有

( ) 实益拥有人 124,731,774,651 好仓 46.26 35.00

限责任公司 2

(1)截至 2016 年 3 月 31 日,根据本行股东名册显示,中华人民共和国财政部登记在册的本行股票为

注:

123,316,451,864 股。

(2)截至 2016 年 3 月 31 日,根据本行股东名册显示,中央汇金投资有限责任公司登记在册的本行股

票为 123,717,852,951 股。

H股股东

占 H 股比重 占全部普通股

主要股东名称 身份 H 股数目(股) 权益性质

(%) 比重(%)

Temasek Holdings

受控制企业权益 8,682,954,081 好仓 10.00 2.44

(Private) Limited

全国社会保障基金

实益拥有人 8,663,703,234 好仓 9.98 2.43

理事会

实益拥有人 957,009,506 好仓 1.10 0.27

投资经理 504,502,036 好仓 0.58 0.14

受托人(被动受托

90,880 好仓 0.00 0.00

JPMorgan Chase & 人除外)

Co. 保管人/核准借出 可供借出

3,734,395,964 4.30 1.05

代理人 的股份

合计 5,195,998,386 5.99 1.46

实益拥有人 214,762,754 淡仓 0.25 0.06

5,189,411,277 好仓 5.98 1.46

BlackRock, Inc. 受控制企业权益

9,616,000 淡仓 0.01 0.00

2.5 优先股股东数量及持股情况

截至报告期末,本行优先股股东(或代持人)总数为28户,其中

境外优先股股东(或代持人)数量为2户,境内优先股股东数量为26

户。

4

2016 年第一季度报告(A 股)

本行前10名境外优先股股东(或代持人)持股情况(以下数据来源于2016年3月31日的

在册境外优先股股东情况)

单位:股

持股 持有有限 质押或冻

股东 报告期 期末持股

序号 股东名称 股份类别 比例 售条件股 结的股份

性质 内增减 数量

(%) 份数量 数量

境外 美元境外

1 Cede & Co. - 147,000,000 47.9 - 未知

法人 优先股

The Bank of 人民币境

- 120,000,000 39.1 - 未知

New York 外优先股

境外

2 Depository

(Nominees) 法人

欧元境外

Limited - 40,000,000 13.0 - 未知

优先股

(1)优先股股东持股情况是根据设臵的本行优先股股东名册中所列的股份数目统计。

注:

(2)由于本次发行为非公开发行,优先股股东名册中所列为获配售人代持人的信息。

(3)本行未知上述优先股股东之间,上述优先股股东与前 10 名普通股股东之间存在关联关系或一致行

动关系。

(4)“持股比例”指优先股股东持有境外优先股的股份数量占境外优先股的股份总数的比例。

本行前10名境内优先股股东持股情况(以下数据来源于2016年3月31日的在册境内优先股

股东情况)

单位:股

持股 持有有限 质押或冻

股东 股份 报告期 期末持股

序号 股东名称 比例 售条件股 结的股份

性质 类别 内增减 数量

(%) 份数量 数量

中国移动通 境内优

1 其他 - 200,000,000 44.4 - 无

信集团公司 先股

中国烟草总 境内优

2 其他 - 50,000,000 11.1 - 无

公司 先股

中国人寿保

国有法 境内优

3 险股份有限 - 35,000,000 7.8 - 无

人 先股

公司

中国平安人 境内非

境内优

4 寿保险股份 国有法 - 30,000,000 6.7 - 无

先股

有限公司 人

建信信托有 国有法 境内优

5 - 15,000,000 3.3 - 无

限责任公司 人 先股

交银施罗德 境内非

境内优

6 资产管理有 国有法 - 15,000,000 3.3 - 无

先股

限公司 人

华润深国投

国有法 境内优

7 信托有限公 - 15,000,000 3.3 - 无

人 先股

5

2016 年第一季度报告(A 股)

中银国际证 境内非

境内优

8 券有限责任 国有法 - 15,000,000 3.3 - 无

先股

公司 人

中国烟草总

境内优

公司山东省 其他 - 10,000,000 2.2 - 无

先股

公司

中国烟草总

境内优

9 公司黑龙江 其他 - 10,000,000 2.2 - 无

先股

省公司

中国平安财 境内非

境内优

产保险股份 国有法 - 10,000,000 2.2 - 无

先股

有限公司 人

(1)优先股股东持股情况是根据设臵的本行优先股股东名册中所列的股份数目统计。

注:

(2)中国烟草总公司山东省公司和中国烟草总公司黑龙江省公司是中国烟草总公司的全资子公司,除

此之外,本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前 10 名普通股股东之间存在关联关系

或一致行动关系。

(3)“持股比例”指优先股股东持有境内优先股的股份数量占境内优先股的股份总数的比例。

§ 季度经营简要分析

3

(除特别说明外,本部分财务数据以人民币列示。)

截至报告期末,本集团的主要经营情况如下:

实现净利润749.04亿元,同比增长0.60%,其中归属于母公司股

东的净利润747.64亿元,同比增长0.59%。年化平均总资产回报率为

1.33%,年化加权平均净资产收益率为17.12%。

营业收入1,938.89亿元,同比增长7.02%。利息净收入1,188.10亿

元,同比下降5.17%。受2015年以来人民银行五次降息的持续影响,

年化净利息收益率2.28%,比上年全年下降19个基点。非利息收入

750.79亿元,同比增长34.36%,其中手续费及佣金净收入434.85亿元,

同比增长16.86%。业务及管理费376.46亿元,同比下降0.86%。成本

收入比19.42%。

报告期末,总资产228,833.25亿元,比上年末增加6,735.45亿元,

增长3.03%。客户贷款及垫款总额123,457.06亿元,比上年末增加

4,122.40亿元,增长3.45%,其中境内分行人民币贷款增加3,303.87亿

元,增长3.12%。从结构上看,公司类贷款81,140.37亿元,个人贷款

6

2016 年第一季度报告(A 股)

36,994.62亿元,票据贴现5,322.07亿元。投资52,754.44亿元,比上年

末增加2,654.81亿元,增长5.30%。

总负债210,092.46亿元,比上年末增加5,999.85亿元,增长2.94%。

客户存款170,380.81亿元,比上年末增加7,561.42亿元,增长4.64%。

从结构上看,定期存款85,010.28亿元,活期存款83,107.21亿元,其他

存款2,263.32亿元。

股东权益合计18,740.79亿元,比上年末增加735.60亿元,增长

4.09%。

按照贷款质量五级分类,不良贷款余额为2,046.59亿元;不良贷

款率为1.66%;拨备覆盖率为141.21%。

核心一级资本充足率 12.87%,一级资本充足率 13.45%,资本充

足率 14.66%,均满足监管要求。

§ 重要事项

4

4.1 主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因

√适用□不适用

单位:人民币百万元,百分比除外

2016 年 2015 年 增减

项目 主要变动原因

3 月 31 日 12 月 31 日 (%)

贵金属 150,156 114,619 31.00 主要是租出贵金属业务增长所

买入返售款项 687,354 996,333 (31.01) 主要是债券质押拆出业务余额

下降所致

单位:人民币百万元,百分比除外

2016 年 2015 年 增减

项目 主要变动原因

1至3月 1至3月 (%)

投资收益 1,998 3,666 (45.50) 保本理财产品规模下降导致投

资收入减少

公允价值变动净收 2,028 (1,295) 不适用 以公允价值计量的负债因规模

益/(损失) 下降导致公允价值评估损失减

7

2016 年第一季度报告(A 股)

汇兑及汇率产品净 1,163 765 52.03 外汇业务收益增加

收益

其他业务收入 26,405 15,535 69.97 主要是经营租赁收入和保费收

入增加

其他业务成本 24,877 15,274 62.87 主要是与保费相关的成本增加

4.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

□适用√不适用

4.3 公司、持股5%以上的股东及实际控制人承诺事项履行情况

√适用□不适用

报告期内,本行及持股5%以上的股东无新增承诺事项。截至2016

年3月31日,股东所作的持续性承诺均得到履行,相关承诺请参见本

行2015年度报告。

4.4 本报告期内现金分红政策的执行情况

□适用√不适用

4.5 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者

与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明

□适用√不适用

§ 附录

5

5.1 按中国会计准则编制的财务报表载于本报告附录一

5.2 根据中国银监会《商业银行资本管理办法(试行)》要求披

露的资本充足率信息、根据中国银监会《商业银行杠杆率管理办法(修

订)》要求披露的杠杆率信息以及根据中国银监会《商业银行流动性

覆盖率信息披露办法》要求披露的流动性覆盖率信息载于本报告附录

8

2016 年第一季度报告(A 股)

§ 发布季度报告

6

本报告同时刊载于上海证券交易所网址(www.sse.com.cn)及本

行网址(www.icbc-ltd.com)。根据国际财务报告准则编制的季度报告同

时刊载于香港联合交易所有限公司的“披露易”网址

(www.hkexnews.hk)及本行网址(www.icbc-ltd.com)。

中国工商银行股份有限公司董事会

2016年4月28日

9

2016 年第一季度报告(A 股)

附录一

中国工商银行股份有限公司

合并资产负债表和资产负债表–按中国会计准则编制

2016 年 3 月 31 日

(除特别注明外,金额单位均为人民币百万元)

本集团 本行

2016 年 2015 年 2016 年 2015 年

3 月 31 日 12 月 31 日 3 月 31 日 12 月 31 日

资产:

现金及存放中央银行款项 3,323,225 3,059,633 3,271,339 2,991,619

存放同业及其他金融机构款项 182,270 211,559 154,633 190,270

贵金属 150,156 114,619 125,759 92,967

拆出资金 454,134 472,234 522,928 582,298

以公允价值计量且其变动计入

当期损益的金融资产 428,620 343,272 409,402 322,232

衍生金融资产 96,446 78,870 50,762 33,290

买入返售款项 687,354 996,333 459,948 792,876

客户贷款及垫款 12,056,705 11,652,812 11,383,629 11,026,476

可供出售金融资产 1,558,482 1,444,195 1,384,329 1,299,068

持有至到期投资 2,945,719 2,870,353 2,896,095 2,813,091

应收款项类投资 342,623 352,143 334,620 338,839

长期股权投资 25,213 24,185 123,200 122,460

固定资产 195,982 195,401 105,672 107,413

在建工程 25,105 26,101 18,451 19,690

递延所得税资产 18,619 21,066 17,927 20,354

其他资产 392,672 347,004 326,771 281,155

资产合计 22,883,325 22,209,780 21,585,465 21,034,098

10

2016 年第一季度报告(A 股)

中国工商银行股份有限公司

合并资产负债表和资产负债表–按中国会计准则编制(续)

2016 年 3 月 31 日

(除特别注明外,金额单位均为人民币百万元)

本集团 本行

2016 年 2015 年 2016 年 2015 年

3 月 31 日 12 月 31 日 3 月 31 日 12 月 31 日

负债:

向中央银行借款 182 210 - -

同业及其他金融机构

存放款项 1,511,547 1,788,267 1,432,377 1,721,749

拆入资金 537,987 477,593 407,377 381,540

以公允价值计量且其变动计入

当期损益的金融负债 353,508 303,927 347,268 297,414

衍生金融负债 97,339 76,826 51,017 33,144

卖出回购款项 328,210 337,191 102,510 130,830

存款证 168,636 183,352 145,788 150,113

客户存款 17,038,081 16,281,939 16,498,572 15,781,673

应付职工薪酬 25,023 31,717 22,632 28,932

应交税费 85,318 75,234 83,352 73,591

已发行债务证券 311,938 306,622 240,800 240,175

递延所得税负债 898 995 - -

其他负债 550,579 545,388 434,281 446,039

负债合计 21,009,246 20,409,261 19,765,974 19,285,200

股东权益:

股本 356,407 356,407 356,407 356,407

其他权益工具 79,375 79,375 79,375 79,375

其中:优先股 79,375 79,375 79,375 79,375

资本公积 151,968 151,963 156,208 156,208

其他综合收益 (5,718) (4,655) (514) 598

盈余公积 178,098 178,040 175,726 175,668

一般准备 246,410 246,356 241,509 241,509

未分配利润 856,640 781,988 810,780 739,133

归属于母公司股东的权益 1,863,180 1,789,474 1,819,491 1,748,898

少数股东权益 10,899 11,045 - -

股东权益合计 1,874,079 1,800,519 1,819,491 1,748,898

负债及股东权益总计 22,883,325 22,209,780 21,585,465 21,034,098

法定代表人:姜建清 主管财会工作负责人:易会满 财会机构负责人:刘亚干

11

2016 年第一季度报告(A 股)

中国工商银行股份有限公司

合并利润表和利润表–按中国会计准则编制

截至 2016 年 3 月 31 日止三个月会计期间

(除特别注明外,金额单位均为人民币百万元)

本集团 本行

2016 年 2015 年 2016 年 2015 年

1-3 月 1-3 月 1-3 月 1-3 月

利息净收入 118,810 125,283 114,039 121,180

利息收入 200,475 216,836 190,108 207,765

利息支出 (81,665) (91,553) (76,069) (86,585)

手续费及佣金净收入 43,485 37,210 42,557 36,571

手续费及佣金收入 47,744 40,728 45,910 39,492

手续费及佣金支出 (4,259) (3,518) (3,353) (2,921)

投资收益 1,998 3,666 1,091 3,066

其中:对联营及合营

企业的投资收益 508 871 474 867

公允价值变动净收益/(损失) 2,028 (1,295) 1,519 (1,561)

汇兑及汇率产品净收益 1,163 765 1,081 413

其他业务收入 26,405 15,535 607 449

营业收入 193,889 181,164 160,894 160,118

营业税金及附加 (10,176) (10,780) (9,994) (10,660)

业务及管理费 (37,646) (37,973) (34,446) (34,338)

资产减值损失 (23,668) (20,748) (22,845) (20,671)

其他业务成本 (24,877) (15,274) (272) (2,286)

营业支出 (96,367) (84,775) (67,557) (67,955)

营业利润 97,522 96,389 93,337 92,163

加:营业外收入 488 789 420 316

减:营业外支出 (88) (159) (84) (156)

税前利润 97,922 97,019 93,673 92,323

减:所得税费用 (23,018) (22,562) (21,968) (21,620)

净利润 74,904 74,457 71,705 70,703

净利润归属于:

母公司股东 74,764 74,324

少数股东 140 133

74,904 74,457

12

2016 年第一季度报告(A 股)

中国工商银行股份有限公司

合并利润表和利润表–按中国会计准则编制(续)

截至 2016 年 3 月 31 日止三个月会计期间

(除特别注明外,金额单位均为人民币百万元)

本集团 本行

2016 年 2015 年 2016 年 2015 年

1-3 月 1-3 月 1-3 月 1-3 月

本期净利润 74,904 74,457 71,705 70,703

其他综合收益的税后净额

归属母公司股东的

其他综合收益的税后净额 (1,063) (4,095) (1,112) (3,886)

以后不能重分类进损益的

其他综合收益

权益法下在被投资单位

不能重分类进损益的

其他综合收益中享有的份额 (1) - (1) -

以后将重分类进损益的

其他综合收益

可供出售金融资产

公允价值变动损益 (2,325) (1,390) (2,117) (1,872)

现金流量套期损益的有效部分 (105) 8 (2) (30)

权益法下在被投资单位以后

将重分类进损益的

其他综合收益中享有的份额 (304) 277 (304) 277

外币财务报表折算差额 1,672 (2,990) 1,312 (2,261)

归属于少数股东的

其他综合收益的税后净额 (277) 175 - -

本期其他综合收益小计 (1,340) (3,920) (1,112) (3,886)

本期综合收益总额 73,564 70,537 70,593 66,817

综合收益总额归属于:

母公司股东 73,701 70,229

少数股东 (137) 308

73,564 70,537

每股收益

基本每股收益(人民币元) 0.21 0.21

稀释每股收益(人民币元) 0.21 0.21

法定代表人:姜建清 主管财会工作负责人:易会满 财会机构负责人:刘亚干

13

2016 年第一季度报告(A 股)

中国工商银行股份有限公司

合并现金流量表和现金流量表–按中国会计准则编制

截至 2016 年 3 月 31 日止三个月会计期间

(除特别注明外,金额单位均为人民币百万元)

本集团 本行

2016 年 2015 年 2016 年 2015 年

1-3 月 1-3 月 1-3 月 1-3 月

一、 经营活动产生的现金流量:

客户存款净额 759,324 292,090 718,033 344,359

同业及其他金融机构存放款项净额 - 244,989 - 198,962

拆入资金净额 61,311 8,558 26,630 -

存放中央银行款项净额 - 65,548 - 55,490

存放同业及其他金融机构款项净额 81,718 3,104 75,068 -

拆出资金净额 207,184 16,353 138,811 -

买入返售款项净额 - 146,415 22,021 83,354

卖出回购款项净额 - 40,897 - 34,025

以公允价值计量且其变动计入

当期损益的金融负债款项净额 49,842 62,780 50,115 55,927

收取的以公允价值计量且其变动

计入当期损益的金融资产

投资收益 143 1,929 72 1,822

收取的利息、手续费

及佣金的现金 235,439 246,109 224,347 235,889

处置抵债资产收到的现金 28 34 2 5

收到的其他与经营活动

有关的现金 2,398 4,761 1,102 828

经营活动现金流入小计 1,397,387 1,133,567 1,256,201 1,010,661

14

2016 年第一季度报告(A 股)

中国工商银行股份有限公司

合并现金流量表和现金流量表–按中国会计准则编制(续)

截至 2016 年 3 月 31 日止三个月会计期间

(除特别注明外,金额单位均为人民币百万元)

本集团 本行

2016 年 2015 年 2016 年 2015 年

1-3 月 1-3 月 1-3 月 1-3 月

一、 经营活动产生的现金流量(续)

客户贷款及垫款净额 (439,525) (334,253) (390,373) (316,486)

同业及其他金融机构存放

款项净额 (276,118) - (288,870) -

向中央银行借款净额 (28) (298) - (226)

拆入资金净额 - - - (17,023)

存放中央银行款项净额 (63,206) - (57,781) -

存放同业及其他金融机构

款项净额 - - - (11,324)

拆出资金净额 - - - (25,396)

买入返售款项净额 (128,877) - - -

卖出回购款项净额 (8,981) - (28,320) -

为交易而持有的金融资产净额 (47,076) (42,413) (49,667) (24,881)

指定为以公允价值计量且其变动

计入当期损益的金融资产净额 (37,098) (41,354) (36,464) (41,327)

存款证净额 (14,331) (26,145) (4,015) (25,857)

支付的利息、手续费

及佣金的现金 (80,655) (90,331) (75,166) (84,778)

支付给职工以及为

职工支付的现金 (30,594) (29,877) (28,223) (28,513)

支付的各项税费 (20,448) (19,720) (19,288) (19,075)

支付的其他与经营活动

有关的现金 (50,836) (30,881) (75,854) (27,541)

经营活动现金流出小计 (1,197,773) (615,272) (1,054,021) (622,427)

经营活动产生的现金流量净额 199,614 518,295 202,180 388,234

15

2016 年第一季度报告(A 股)

中国工商银行股份有限公司

合并现金流量表和现金流量表–按中国会计准则编制(续)

截至 2016 年 3 月 31 日止三个月会计期间

(除特别注明外,金额单位均为人民币百万元)

本集团 本行

2016 年 2015 年 2016 年 2015 年

1-3 月 1-3 月 1-3 月 1-3 月

二、 投资活动产生的现金流量:

收回投资收到的现金 454,097 228,566 372,061 202,247

分配股利及红利所收到的现金 3 4 28 -

处置固定资产、无形资产和

其他长期资产(不含抵债资产)

收回的现金 198 240 197 237

投资活动现金流入小计 454,298 228,810 372,286 202,484

投资支付的现金 (648,097) (309,967) (539,964) (262,436)

投资联营及合营企业所支付的现金 (239) - - -

增资及收购子公司所支付的现金净额 - - - (3,814)

购建固定资产、无形资产和

其他长期资产支付的现金 (3,849) (2,934) (829) (1,225)

增加在建工程所支付的现金 (409) (526) (157) (228)

投资活动现金流出小计 (652,594) (313,427) (540,950) (267,703)

投资活动产生的现金流量净额 (198,296) (84,617) (168,664) (65,219)

16

2016 年第一季度报告(A 股)

中国工商银行股份有限公司

合并现金流量表和现金流量表–按中国会计准则编制(续)

截至 2016 年 3 月 31 日止三个月会计期间

(除特别注明外,金额单位均为人民币百万元)

本集团 本行

2016 年 2015 年 2016 年 2015 年

1-3 月 1-3 月 1-3 月 1-3 月

三、筹资活动产生的现金流量:

吸收少数股东投资所收到的现金 - 49 - -

发行其他债务证券所收到的现金 203,010 22,499 176,345 6,765

筹资活动现金流入小计 203,010 22,548 176,345 6,765

支付债务证券利息 (589) (381) (382) (137)

偿还其他债务证券所支付的现金 (201,539) (15,907) (181,919) (9,929)

筹资活动现金流出小计 (202,128) (16,288) (182,301) (10,066)

筹资活动产生的现金流量净额 882 6,260 (5,956) (3,301)

四、汇率变动对现金及

现金等价物的影响 1,864 (2,084) 2,364 (952)

五、现金及现金等价物净变动额 4,064 437,854 29,924 318,762

加:期初现金及现金等价物余额 1,441,298 994,263 1,313,896 789,615

六、期末现金及现金等价物余额 1,445,362 1,432,117 1,343,820 1,108,377

17

2016 年第一季度报告(A 股)

中国工商银行股份有限公司

合并现金流量表和现金流量表–按中国会计准则编制(续)

截至 2016 年 3 月 31 日止三个月会计期间

(除特别注明外,金额单位均为人民币百万元)

本集团 本行

2016 年 2015 年 2016 年 2015 年

补充材料 1-3 月 1-3 月 1-3 月 1-3 月

1. 将净利润调节为经营活动现金流量:

净利润 74,904 74,457 71,705 70,703

资产减值损失 23,668 20,748 22,845 20,671

固定资产折旧 3,424 4,002 3,355 3,308

资产摊销 1,684 1,626 1,581 1,541

债券投资溢折价摊销 (1,049) (301) (683) (261)

固定资产、无形资产和

其他长期资产盘盈及

处置净收益 (127) (118) (126) (118)

投资收益 (1,855) (1,737) (1,019) (1,244)

公允价值变动净(收益)/损失 (2,028) 1,295 (1,519) 1,561

未实现汇兑损益 (9,439) 2,561 (9,867) 1,414

已减值贷款利息收入 (1,185) (957) (1,185) (957)

递延税款 3,172 1,460 3,219 1,495

发行债务证券利息支出 3,312 3,124 2,762 2,700

经营性应收项目的增加 (744,391) (439,103) (364,841) (293,720)

经营性应付项目的增加 849,524 851,238 475,953 581,141

经营活动产生的现金流量净额 199,614 518,295 202,180 388,234

2. 现金及现金等价物净变动情况:

现金期末余额 85,354 92,632 81,625 89,580

减:现金期初余额 85,226 88,713 81,631 85,693

加:现金等价物的期末余额 1,360,008 1,339,485 1,262,195 1,018,797

减:现金等价物的期初余额 1,356,072 905,550 1,232,265 703,922

现金及现金等价物净变动额 4,064 437,854 29,924 318,762

法定代表人:姜建清 主管财会工作负责人:易会满 财会机构负责人:刘亚干

18

2016 年第一季度报告(A 股)

附录二 资本充足率、杠杆率及流动性覆盖率情况

一、资本充足率情况表

单位:人民币百万元,百分比除外

2016 年 3 月 31 日 2015 年 12 月 31 日

项目

集团 母公司 集团 母公司

根据中国银监会《商业银行资本管理办法(试行)》计算:

核心一级资本净额 1,774,679 1,641,691 1,701,495 1,571,403

一级资本净额 1,854,320 1,721,066 1,781,062 1,650,778

资本净额 2,021,074 1,876,256 2,012,103 1,869,237

核心一级资本充足率 12.87% 12.94% 12.87% 12.88%

一级资本充足率 13.45% 13.57% 13.48% 13.53%

资本充足率 14.66% 14.79% 15.22% 15.32%

根据中国银监会《商业银行资本充足率管理办法》及相关规定计算:

核心资本充足率 11.79% 12.07% 11.83% 12.09%

资本充足率 14.67% 14.64% 14.75% 14.67%

二、杠杆率情况表

单位:人民币百万元,百分比除外

2016 年 2015 年 2015 年 2015 年

项目

3 月 31 日 12 月 31 日 9 月 30 日 6 月 30 日

一级资本净额 1,854,320 1,781,062 1,671,889 1,594,669

调整后表内外资产余额 24,599,374 23,813,992 23,706,602 24,015,488

杠杆率 7.54% 7.48% 7.05% 6.64%

三、流动性覆盖率定量信息

单位:人民币百万元,百分比除外

2016 年第一季度

序号

折算前数值 折算后数值

合格优质流动性资产

1 合格优质流动性资产 4,740,707

现金流出

2 零售存款、小企业客户存款,其中: 8,834,420 874,488

3 稳定存款 146,496 5,696

4 欠稳定存款 8,687,924 868,792

5 无抵(质)押批发融资,其中: 9,664,798 3,299,461

6 业务关系存款(不包括代理行业务) 5,496,294 1,354,324

7 非业务关系存款(所有交易对手) 4,011,935 1,788,568

8 无抵(质)押债务 156,569 156,569

9 抵(质)押融资 41,726

10 其他项目,其中: 1,670,715 140,854

11 与衍生产品及其他抵(质)押品要求相关的现金流出 5,436 5,436

12 与抵(质)押债务工具融资流失相关的现金流出 - -

19

2016 年第一季度报告(A 股)

13 信用便利和流动性便利 1,665,279 135,418

14 其他契约性融资义务 38,107 38,101

15 或有融资义务 627,328 14,429

16 预期现金流出总量 4,409,059

现金流入

17 抵(质)押借贷(包括逆回购和借入证券) 1,074,238 457,728

18 完全正常履约付款带来的现金流入 1,171,601 750,145

19 其他现金流入 40,836 27,685

20 预期现金流入总量 2,286,675 1,235,558

调整后数值

21 合格优质流动性资产 4,740,707

22 现金净流出量 3,173,501

23 流动性覆盖率(%) 149.51%

注:上表中各项数据均为最近一个季度内月末数值的简单算术平均值。

风险提示:以上内容仅供参考,不作为投资决策依据,投资者据此操作,风险自担。股市有风险,投资需谨慎。

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