农业银行(601288)2016年一季度报告

2016/4/29 0:00:00 | 作者:

中国农业银行股份有限公司

AGRICULTURAL BANK OF CHINA LIMITED

(A 股股票代码:601288)

2016 年第一季度报告

§1 重要提示

1.1 中国农业银行股份有限公司(以下简称“本行”)董事会、监事会及董事、监事、

高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述

或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。

1.2 2016 年 4 月 28 日,本行董事会 2016 年第 5 次会议审议通过了本行《2016 年第

一季度报告》。会议应出席董事 14 名,实际出席董事 14 名(其中马时亨董事因其他公

务安排,书面委托袁天凡董事出席会议并代为行使表决权)。

1.3 本季度财务报表未经审计。

1.4 本行行长赵欢、主管财会工作副行长楼文龙及财会机构负责人姜瑞斌声明并保

证本季度报告中财务报表的真实、准确、完整。

§2 公司基本情况

2.1 公司基本信息

A 股股票上市交易所 上海证券交易所

股票简称 农业银行

股票代码 601288

H 股股票上市交易所 香港联合交易所有限公司

股票简称 农业银行

股份代号 1288

优先股挂牌交易所和系统平台 上海证券交易所综合业务平台

证券简称 农行优 1、农行优 2

证券代码 360001、360009

1

董事会秘书、公司秘书 张克秋

联系地址:中国北京市东城区建国门内大街 69 号(邮政

编码:100005)

联系电话:86-10-85109619(投资者联系电话)

传真:86-10-85108557

电子信箱:ir@abchina.com

2.2 主要财务数据

除特别说明外,本季度报告所载财务数据和指标按照中国会计准则编制,为本行及子

公司(统称“本集团”)数据,以人民币标价。

2.2.1 主要财务数据及财务指标

除特别注明外,以人民币百万元列示

本报告期末比上年

本报告期末 上年度末

度末增减(%)

资产总额 18,413,470 17,791,393 3.50

发放贷款和垫款净额 8,861,208 8,506,675 4.17

存放同业及其他金融机构款项 684,615 697,923 -1.91

拆出资金 328,657 504,252 -34.82

投资净额 4,806,986 4,512,047 6.54

负债总额 17,150,375 16,579,508 3.44

吸收存款 14,389,805 13,538,360 6.29

同业及其他金融机构存放款项 1,028,484 1,221,901 -15.83

拆入资金 215,927 315,759 -31.62

归属于母公司股东的权益 1,261,601 1,210,091 4.26

每股净资产(人民币元) 3.64 3.48 4.60

年初至报告 上年初至上

期末 年报告期末 比上年同期增减(%)

(1-3 月) (1-3 月)

经营活动产生的现金流量净额 191,116 385,266 -50.39

每股经营活动产生的现金流量净额(人民币

0.59 1.19 -50.42

元)

年初至报告 上年初至上 比上年同期增减(%)

期末 年报告期末

(1-3 月) (1-3 月)

营业收入 138,046 139,443 -1.00

净利润 54,568 54,319 0.46

归属于母公司股东的净利润 54,688 54,116 1.06

归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净 55,047 53,910 2.11

2

利润

基本及稀释每股收益(人民币元) 0.16 0.17 -5.88

扣除非经常性损益后的基本及稀释每股收益

0.16 0.17 -5.88

(人民币元)

加权平均净资产收益率(年化,%) 18.72 21.28 下降 2.56 个百分点

扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益

1 18.84 21.19 下降 2.35 个百分点

率(年化,%)

注:1、按照归属于母公司股东的净利润或者扣除非经常性损益后的归属于母公司股东的净利润(年化后)扣除当

期宣告发放的优先股股息,除以加权平均净资产计算。

非经常性损益项目列示如下:

非经常性损益项目 2016 年 1-3 月 2015 年 1-3 月

固定资产处置损益 76 38

除上述项之外的其他营业外收支净额 (553) 238

非经常性损益的所得税影响 119 (69)

非经常性损益的少数股东权益影响额(税后) (1) (1)

归属于公司普通股股东的非经常性损益合计 (359) 206

2.2.2 按中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异

本集团按照中国会计准则编制的合并财务报表与按照国际财务报告准则编制的合

并财务报表的报告期内净利润及股东权益无差异。

2.3 截至报告期末的普通股股东总数、前 10 名普通股股东、前 10 名无限

售条件普通股股东的持股情况

截至报告期末,本行普通股股东总数为 560,172 户。其中 H 股股东 26,286 户,A

股股东 533,886 户。

前 10 名普通股股东持股情况(以下数据来源于 2016 年 3 月 31 日在册股东情况)

单位:股

质押或冻

股东 股份 持股比 持有有限售条

股东名称 持股总数 结的股份

性质 类别 例(%) 件股份数量

数量

中央汇金投资有限责

国家 A股 40.03 130,005,103,782 - 无

任公司

中华人民共和国财政

国家 A股 39.21 127,361,764,737 - 无

香港中央结算(代理

境外法人 H股 9.03 29,315,542,440 - 未知

人)有限公司

3

全国社会保障基金理

国家 A股 3.02 9,797,058,826 - 无

事会

中国证券金融股份有

国有法人 A股 1.88 6,092,298,878 - 无

限公司

中央汇金资产管理有

国有法人 A股 0.39 1,255,434,700 - 无

限责任公司

STANDARD CHARTERED

境外法人 H股 0.37 1,217,281,000 - 未知

BANK

中国人寿保险股份有

限公司-分红-个人

其他 A股 0.37 1,188,757,000 - 无

分红-005L-FH002

梧桐树投资平台有限

国有法人 A股 0.30 980,723,700 - 无

责任公司

安邦人寿保险股份有

限公司-稳健型投资 其他 A股 0.27 881,309,280 - 无

组合

注:(1)H 股股东持股情况是根据 H 股股份过户登记处设置的本行股东名册中所列股份数目统计。

(2)香港中央结算(代理人)有限公司持股总数是该公司以代理人身份,代表截至 2016 年 3 月 31 日,在该公

司开户登记的所有机构和个人投资者持有的 H 股股份合计数。

(3)上述股东中,除中央汇金资产管理有限责任公司为中央汇金投资有限责任公司的全资子公司外,本行未知

上述股东之间有关联关系或一致行动关系。

(4)本行前 10 名无限售条件的普通股股东与前 10 名普通股股东一致。

2.4 截至报告期末的优先股持股情况

本行优先股农行优 1(证券代码 360001)的股东总数为 25 户,优先股农行优 2(证

券代码 360009)的股东总数为 28 户1。

农行优 1(证券代码 360001)前 10 名优先股股东持股情况(以下数据来源于 2016

年 3 月 31 日在册股东情况)

单位:股

股东 持股比 质押或冻

股东名称 股份类别 持股总数

性质 例(%) 结的股份数量

交银施罗德资产管

其他 境内优先股 15.00 60,000,000 无

理有限公司

招商基金管理有限

其他 境内优先股 12.25 49,000,000 无

公司

1

优先股股东以实际持有的合格投资者为单位计数。在计算合格投资者人数时,同一资产管理机构以其管理的两只或

以上产品认购或受让优先股的,视为一人。

4

北京天地方中资产

其他 境内优先股 8.75 35,000,000 无

管理有限公司

安邦保险集团股份

其他 境内优先股 7.50 30,000,000 无

有限公司

中国平安人寿保险

其他 境内优先股 7.50 30,000,000 无

股份有限公司

中国人民人寿保险

其他 境内优先股 7.50 30,000,000 无

股份有限公司

北京国际信托有限

其他 境内优先股 7.50 30,000,000 无

公司

中海信托股份有限

其他 境内优先股 5.00 20,000,000 无

公司

宁波银行股份有限

其他 境内优先股 3.75 15,000,000 无

公司

北银丰业资产管理

其他 境内优先股 3.00 12,000,000 无

有限公司

注:(1)安邦人寿保险股份有限公司为安邦保险集团股份有限公司的控股子公司,安邦人寿保险股份有限公

司-稳健型投资组合由安邦人寿保险股份有限公司管理。除此之外,本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股

东与前 10 名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。

(2)“持股比例”指优先股股东持有农行优 1 的股份数量占农行优 1 股份总数(即 4 亿股)的比例。

农行优 2(证券代码 360009)前 10 名优先股股东持股情况(以下数据来源于 2016

年 3 月 31 日在册股东情况)

单位:股

股东 持股比 质押或冻

股东名称 股份类别 持股总数

性质 例(%) 结的股份数量

中国人寿保险股份

其他 境内优先股 12.50 50,000,000 无

有限公司

中国烟草总公司 其他 境内优先股 12.50 50,000,000 无

北京千石创富资本

其他 境内优先股 6.25 25,000,000 无

管理有限公司

永赢基金管理有限

其他 境内优先股 6.25 25,000,000 无

公司

中国移动通信集团

其他 境内优先股 5.00 20,000,000 无

公司

上海兴全睿众资产

其他 境内优先股 5.00 20,000,000 无

管理有限公司

交银施罗德资产管

其他 境内优先股 5.00 20,000,000 无

理有限公司

中国银行股份有限

其他 境内优先股 5.00 20,000,000 无

公司上海市分行

中国烟草总公司江

其他 境内优先股 5.00 20,000,000 无

苏省公司

5

中国烟草总公司云

其他 境内优先股 5.00 20,000,000 无

南省公司

注:(1)中国烟草总公司江苏省公司、中国烟草总公司云南省公司为中国烟草总公司的全资子公司,中国人寿

保险股份有限公司-分红-个人分红-005L-FH002 沪由中国人寿保险股份有限公司管理。除此之外,本行未知上

述优先股股东之间、上述优先股股东与前 10 名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。

(2)“持股比例”指优先股股东持有农行优 2 的股份数量占农行优 2 股份总数(即 4 亿股)的比例。

本行优先股农行优 1、农行优 2 均为无限售条件股份,农行优 1、农行优 2 前 10

名无限售条件的优先股股东与前 10 名优先股股东一致。

§3 季度经营简要分析

(除特别说明外,本部分财务数据以人民币标价)

财务业绩

截至 2016 年 3 月 31 日止三个月,本集团实现净利润 545.68 亿元,较上年同期增

长 0.46%。年化平均总资产回报率为 1.21%,同比下降 0.11 个百分点;年化加权平均净

资产收益率为 18.72%,同比下降 2.56 个百分点。实现基本每股收益 0.16 元,同比下降

0.01 元。

截至 2016 年 3 月 31 日止三个月,本集团实现营业收入 1,380.46 亿元,同比下降

1.00%。利息净收入 1,017.04 亿元,同比下降 7.07%。手续费及佣金净收入 289.18 亿元,

同比增长 7.19%,主要是由于代理业务手续费收入和电子银行业务收入增长较快。业务

及管理费 385.73 亿元,同比下降 4.11%;成本收入比 27.94%,同比下降 0.91 个百分点。

资产负债

截至 2016 年 3 月 31 日,总资产 184,134.70 亿元,比上年末增加 6,220.77 亿元,增

发放贷款和垫款总额 92,610.73 亿元,

长 3.50%。 比上年末增加 3,511.55 亿元,增长 3.94%。

其中,公司类贷款 56,395.56 亿元,个人贷款 28,822.21 亿元,票据贴现 3,335.81 亿元,

境外及其他贷款 4,057.15 亿元。投资净额 48,069.86 亿元,较上年末增加 2,949.39 亿元,

增长 6.54%。

总负债 171,503.75 亿元,比上年末增加 5,708.67 亿元,增长 3.44%。吸收存款

143,898.05 亿元,比上年末增加 8,514.45 亿元,增长 6.29%。按存款期限结构划分,定

6

期存款 61,931.94 亿元,活期存款 76,483.42 亿元,其他存款 5,482.69 亿元;按存款业务

类型划分,公司存款 52,277.43 亿元,个人存款 86,137.93 亿元,其他存款 5,482.69 亿元。

股东权益 12,630.95 亿元,比上年末增加 512.10 亿元,增长 4.23%。其中普通股股

本 3,247.94 亿元,其他权益工具 798.99 亿元,资本公积 987.73 亿元,盈余公积 967.81

亿元,一般风险准备 1,756.17 亿元,其他综合收益 212.88 亿元,未分配利润 4,644.49

亿元。

资产质量

截至 2016 年 3 月 31 日,不良贷款余额 2,216.23 亿元,比上年末增加 87.56 亿元;

不良贷款率 2.39%,与上年末持平。拨备覆盖率 180.43%,比上年末下降 9.00 个百分点。

县域金融业务

截至 2016 年 3 月 31 日,县域发放贷款和垫款总额 29,848.17 亿元,较上年末增加

1,246.24 亿元,增长 4.36%。县域吸收存款 61,978.38 亿元,较上年末增加 3,976.64 亿元,

增长 6.86%。

县域不良贷款率为 3.03%,比上年末上升 0.01 个百分点;拨备覆盖率为 177.34%,

比上年末下降 7.13 个百分点。

§4 重要事项

4.1 主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因

√适用 □不适用

与去年年底或去年同期比较,变动幅度超过 30%的主要合并会计报表项目和财务指

标及主要变动原因如下:

人民币百万元,百分比除外

项目 2016 年1-3月 2015年1-3月 与上年同期变 主要变动原因

动比率(%)

投资收益 衍生金融工具投资收益减

772 1,750 -55.89

公允价值变动损 衍生金融工具公允价值变

(2,704) (926) 192.01

益 动损失增加

7

汇兑损益 汇率波动导致外汇敞口汇

2,249 141 1,495.04

兑收益增加

其他业务收入 农银人寿保险业务收入增

7,107 2,058 245.34

其他业务成本 农银人寿保险业务成本增

(5,032) (2,438) 106.40

营业外支出 未决诉讼仲裁预计负债计

(790) (35) 2,157.14

提较多

少数股东损益 (120) 203 -159.11 非全资子公司利润减少

归属于少数股东 非全资子公司利润以及其

(300) 295 -201.69

的综合收益总额 他综合收益减少

人民币百万元,百分比除外

项目 2016年3月31 2015年12月31 与上年末变动 主要变动原因

日 日 比率(%)

拆出资金 328,657 504,252 -34.82 拆放境内非存款类金融机

构款项下降

其他资产 124,384 84,752 46.76 应收分保账款以及应收及

暂付款增加

向中央银行借款 117,103 60,599 93.24 中期借贷便利增加

拆入资金 215,927 315,759 -31.62 海外分行拆入资金减少

卖出回购金融资 125,401 88,804 41.21 卖出回购债券增加

产款

递延所得税负债 农银人寿的递延所得税负

12 111 -89.19

债减少

4.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

□适用 √不适用

4.3 公司及持股 5%以上的股东承诺事项履行情况

√适用 □不适用

本行及股东持续到报告期内承诺事项与本行 2015 年年度报告披露内容相同。截至

2016 年 3 月 31 日止,本行及股东所作承诺均得到履行。

4.4 本报告期内现金分红政策的执行情况

√适用 □不适用

8

2016 年 3 月 11 日,本行已向截至 2016 年 3 月 10 日收市后登记在册的全体农行优

2(证券代码 360009)股东派发现金股息,按照票面股息率 5.50%计算,每股优先股派

发现金股息人民币 5.50 元(含税),合计人民币 22 亿元(含税)。

4.5 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同

期相比发生大幅度变动的警示及原因说明

□适用 √不适用

§5 发布季度报告

根据中国会计准则编制的季度报告刊载于上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)

以及本行网站(www.abchina.com)。根据国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载

于 香 港 联 合 交 易 所 有 限 公 司 网 站 ( www.hkexnews.hk ) 以 及 本 行 网 站

(www.abchina.com)。

中国农业银行股份有限公司董事会

2016 年 4 月 28 日

9

附录一 资本充足率信息

本行经中国银监会核准,自 2014 年 4 月 2 日,在法人和集团两个层面实施信用风

险非零售内部评级初级法、零售内部评级法以及操作风险标准法。按照《商业银行资本

管理办法(试行)(银监会令[2012]1 号)的规定,银监会对获准采用资本管理高级方

法的商业银行设立并行期。并行期内,商业银行应按照资本计量高级方法和其他方法并

行计量资本充足率,并遵守资本底线要求。计量方法变更、监管校准要求、资本底线要

求等均对资本充足率结果有一定影响。

截至 2016 年 3 月 31 日,本行采用非零售内部评级初级法、零售内部评级法计量信

用风险加权资产,采用权重法计量内部评级法未覆盖部分的信用风险加权资产,采用标

准法计量市场风险加权资产,采用标准法计量操作风险加权资产。本行按照《商业银行

资本管理办法(试行)》计量的资本净额、风险加权资产以及资本充足率如下表所示。

人民币百万元,百分比除外

2016 年 3 月 31 日 2015 年 12 月 31 日

项目

本集团 本行 本集团 本行

核心一级资本净额 1,177,023 1,167,756 1,124,690 1,115,628

一级资本净额 1,256,927 1,247,655 1,204,592 1,195,527

资本净额 1,511,214 1,500,941 1,471,620 1,461,594

风险加权资产 11,527,195 11,442,978 10,986,302 10,902,770

核心一级资本充足率 10.21% 10.21% 10.24% 10.23%

一级资本充足率 10.90% 10.90% 10.96% 10.97%

资本充足率 13.11% 13.12% 13.40% 13.41%

本行按照银监会《商业银行资本充足率管理办法》(银监会令[2007]11 号)计量的

并表和未并表资本充足率如下所示。

2016 年 3 月 31 日 2015 年 12 月 31 日

项目

本集团 本行 本集团 本行

核心资本充足率 9.95% 10.03% 10.00% 10.05%

资本充足率 12.91% 13.00% 13.08% 13.13%

10

附录二 流动性覆盖率信息

本行根据中国银行业监督管理委员会相关规定披露以下流动性覆盖率信息。

流动性覆盖率监管要求

银监会《商业银行流动性风险管理办法(试行),要求商业银行的流动性覆盖率应

当在 2018 年底前达到 100%。在过渡期内,应当在 2014 年底、2015 年底、2016 年底及

2017 年底前分别达到 60%、70%、80%、90%。在过渡期内,鼓励有条件的商业银行提

前达标。同时,银监会《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》,要求商业银行按照发

布财务报告的频率披露流动性覆盖率信息,并在 2017 年前,披露季内三个月末数值的

简单算术平均值。

流动性覆盖率

本行按照《商业银行流动性风险管理办法(试行)》及相关统计制度的规定计算流

动性覆盖率。 比上季度提高 10.8

本行 2016 年第一季度流动性覆盖率月度均值为 138.3%,

个百分点,主要是受国债、地方债投资增加影响,合格优质流动性资产增加较多。本行

1

2016 年第一季度内流动性覆盖率呈现逐月上升态势。 月末,受国债、地方债投资增加,

非业务关系存款下降较多等因素影响,流动性覆盖率环比上升;2 月末,合格优质流动

性资产增加,流动性覆盖率环比小幅上升;3 月末,受抵(质)押借贷(包括逆回购和

借入证券)增加带来的现金流入增加影响,流动性覆盖率继续环比上升。2016 年第一

季度内三个月末流动性覆盖率及各明细项目的平均值如下表所示:

人民币万元,百分比除外

序号 折算前数值 折算后数值

合格优质流动性资产

1 合格优质流动性资产 378,639,278

现金流出

2 零售存款、小企业客户存款,其中: 933,699,348 85,227,852

3 稳定存款 162,841,654 8,142,083

4 欠稳定存款 770,857,694 77,085,769

5 无抵(质)押批发融资,其中: 543,379,636 211,768,245

6 业务关系存款(不包括代理行业务) 172,131,457 41,787,027

7 非业务关系存款(所有交易对手) 367,125,657 165,858,696

8 无抵(质)押债务 4,122,522 4,122,522

11

9 抵(质)押融资 2,430,667

10 其他项目,其中: 129,204,502 26,264,586

11 与衍生产品及其他抵(质)押品要求相关的现金

16,816,466 16,816,466

流出

12 与抵(质)押债务工具融资流失相关的现金流出 20,405 20,405

13 信用便利和流动性便利 112,367,631 9,427,715

14 其他契约性融资义务 34,680,793 847,074

15 或有融资义务 63,267,305 30,602,593

16 预期现金流出总量 357,141,017

现金流入

17 抵(质)押借贷(包括逆回购和借入证券) 24,102,307 24,087,235

18 完全正常履约付款带来的现金流入 75,681,823 42,100,911

19 其他现金流入 17,265,140 17,186,178

20 预期现金流入总量 117,049,270 83,374,324

调整后数值

21 合格优质流动性资产 378,639,278

22 现金净流出量 273,766,693

23 流动性覆盖率(%) 138.3%

12

附录三 杠杆率信息

截至 2016 年 3 月 31 日,本行按照《商业银行杠杆率管理办法(修订)》计量的杠

杆率为 6.39%。

人民币百万元,百分比除外

项目 2016年3月31日 2015年12月31日 2015年9月30日 2015年6月30日

一级资本净额 1,256,927 1,204,592 1,167,147 1,114,883

调整后的表内外资产余额 19,684,797 19,016,486 18,974,719 18,906,164

杠杆率 6.39% 6.33% 6.15% 5.90%

13

附录四 按照中国会计准则编制的财务报表

中国农业银行股份有限公司

合并及银行资产负债表

2016 年 3 月 31 日

(除另有注明外,金额单位均为人民币百万元)

本集团 本行

2016 年 2015 年 2016 年 2015 年

3 月 31 日 12 月 31 日 3 月 31 日 12 月 31 日

(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)

资产

现金及存放中央银行款项 2,661,987 2,587,057 2,661,783 2,586,843

存放同业及其他金融机构款项 684,615 697,923 677,162 690,230

贵金属 38,340 40,909 38,340 40,909

拆出资金 328,657 504,252 336,425 511,969

以公允价值计量且其变动计入

当期损益的金融资产 483,192 439,261 477,760 435,327

衍生金融资产 14,429 16,038 14,283 15,803

买入返售金融资产 519,193 471,809 514,013 470,182

应收利息 115,167 104,775 114,387 104,120

发放贷款和垫款 8,861,208 8,506,675 8,829,572 8,473,314

可供出售金融资产 1,304,277 1,214,542 1,273,670 1,195,554

持有至到期投资 2,455,824 2,300,824 2,448,816 2,293,949

应收款项类投资 563,693 557,420 547,602 541,252

长期股权投资 271 273 10,930 10,933

固定资产 153,031 156,178 150,031 153,184

无形资产 25,419 25,776 24,865 25,215

商誉 1,381 1,381 - -

递延所得税资产 78,402 81,548 78,051 81,213

其他资产 124,384 84,752 79,908 56,240

资产总计 18,413,470 17,791,393 18,277,598 17,686,237

I

中国农业银行股份有限公司

合并及银行资产负债表(续)

2016 年 3 月 31 日

(除另有注明外,金额单位均为人民币百万元)

本集团 本行

2016 年 2015 年 2016 年 2015 年

3 月 31 日 12 月 31 日 3 月 31 日 12 月 31 日

(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)

负债

向中央银行借款 117,103 60,599 117,003 60,489

同业及其他金融机构存放款项 1,028,484 1,221,901 1,032,519 1,226,793

拆入资金 215,927 315,759 192,846 290,389

以公允价值计量且其变动计入

当期损益的金融负债 358,481 430,443 358,482 430,450

衍生金融负债 14,225 12,192 14,081 11,972

卖出回购金融资产款 125,401 88,804 125,401 88,804

吸收存款 14,389,805 13,538,360 14,389,606 13,535,613

应付职工薪酬 35,506 39,890 35,146 39,509

应交税费 50,289 45,214 50,121 45,056

应付利息 215,852 225,383 215,732 225,272

预计负债 16,431 17,682 16,431 17,682

已发行债务证券 336,114 382,742 333,109 379,728

递延所得税负债 12 111 - -

其他负债 246,745 200,428 136,964 125,949

负债合计 17,150,375 16,579,508 17,017,441 16,477,706

股东权益

普通股股本 324,794 324,794 324,794 324,794

其他权益工具 79,899 79,899 79,899 79,899

资本公积 98,773 98,773 98,574 98,574

其他综合收益 21,288 22,266 21,526 22,275

盈余公积 96,781 96,748 96,567 96,567

一般风险准备 175,617 175,606 175,025 175,021

未分配利润 464,449 412,005 463,772 411,401

归属于母公司股东权益合计 1,261,601 1,210,091 1,260,157 1,208,531

少数股东权益 1,494 1,794 - -

股东权益合计 1,263,095 1,211,885 1,260,157 1,208,531

负债和股东权益总计 18,413,470 17,791,393 18,277,598 17,686,237

第 I 页至第 VI 页的财务报表由下列负责人签署:

赵欢 楼文龙 姜瑞斌

副董事长 执行董事 财会机构负责人

行长 主管财务工作副行长

II

中国农业银行股份有限公司

合并及银行利润表

2016 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间

(除另有注明外,金额单位均为人民币百万元)

本集团 本行

截至 3 月 31 日止 3 个月 截至 3 月 31 日止 3 个月

2016 年 2015 年 2016 年 2015 年

(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)

一、营业收入 138,046 139,443 130,340 136,363

利息净收入 101,704 109,442 100,955 108,835

利息收入 168,647 180,140 167,695 179,218

利息支出 (66,943) (70,698) (66,740) (70,383)

手续费及佣金净收入 28,918 26,978 29,181 27,027

手续费及佣金收入 30,327 27,985 30,580 28,018

手续费及佣金支出 (1,409) (1,007) (1,399) (991)

投资损益 772 1,750 573 1,305

其中:对联营企业的投资损益 (2) - (2) -

公允价值变动损益 (2,704) (926) (2,659) (960)

汇兑损益 2,249 141 2,225 158

其他业务收入 7,107 2,058 65 (2)

二、营业支出 (69,162) (70,408) (61,497) (67,930)

营业税金及附加 (7,389) (7,655) (7,352) (7,619)

业务及管理费 (38,573) (40,227) (37,892) (39,745)

资产减值损失 (18,168) (20,088) (18,170) (20,061)

其他业务成本 (5,032) (2,438) 1,917 (505)

三、营业利润 68,884 69,035 68,843 68,433

加:营业外收入 982 1,200 974 1,196

减:营业外支出 (790) (35) (788) (34)

四、利润总额 69,076 70,200 69,029 69,595

减:所得税费用 (14,508) (15,881) (14,454) (15,822)

五、净利润 54,568 54,319 54,575 53,773

—归属于母公司股东

的净利润 54,688 54,116 54,575 53,773

—少数股东损益 (120) 203 - -

III

中国农业银行股份有限公司

合并及银行利润表(续)

2016 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间

(除另有注明外,金额单位均为人民币百万元)

本集团 本行

截至 3 月 31 日止 3 个月 截至 3 月 31 日止 3 个月

2016 年 2015 年 2016 年 2015 年

(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)

六、其他综合支出的税后净额

归属于母公司股东的其他综合

支出的税后净额

以后将重分类进损益的其他

综合支出

可供出售金融资产公允价值

变动 (172) (1,204) 24 (1,308)

外币报表折算差额 (806) (261) (773) (214)

归属于少数股东的其他综合

(支出)/收益的税后净额 (180) 92 - -

其他综合支出税后净额 (1,158) (1,373) (749) (1,522)

七、综合收益总额 53,410 52,946 53,826 52,251

—归属于母公司股东的综合

收益总额 53,710 52,651 53,826 52,251

—归属于少数股东的综合

(支出)/收益总额 (300) 295 - -

八、每股收益

基本及稀释每股收益

(人民币元) 0.16 0.17

IV

中国农业银行股份有限公司

合并及银行现金流量表

2016 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间

(除另有注明外,金额单位均为人民币百万元)

本集团 本行

截至 3 月 31 日止 3 个月 截至 3 月 31 日止 3 个月

2016 年 2015 年 2016 年 2015 年

(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)

经营活动产生的现金流量

吸收存款和同业及其他金融机构

存放款项净增加额 658,028 872,706 659,719 874,622

向中央银行借款净增加额 56,504 19,989 56,514 20,000

拆入/拆出资金净增加额 - 19,751 - 18,188

收取的利息、手续费及佣金的现金 146,818 166,459 146,602 165,990

收到其他与经营活动有关的现金 52,624 69,073 24,322 60,136

经营活动现金流入小计 913,974 1,147,978 887,157 1,138,936

客户贷款和垫款净增加额 (365,328) (394,904) (366,930) (396,306)

存放中央银行和同业及其他金融

机构款项净增加额 (103,219) (26,654) (103,764) (26,766)

拆入/拆出资金净减少额 (109,562) - (107,613) -

支付利息、手续费及佣金的现金 (76,706) (79,056) (76,524) (78,716)

支付给职工以及为职工支付的现金 (30,790) (30,050) (30,319) (29,732)

支付的各项税费 (13,817) (17,338) (13,718) (17,309)

支付其他与经营活动有关的现金 (23,436) (214,710) (12,863) (209,948)

经营活动现金流出小计 (722,858) (762,712) (711,731) (758,777)

经营活动产生的现金流量净额 191,116 385,266 175,426 380,159

投资活动产生的现金流量

收回投资收到的现金 249,663 157,611 249,633 157,012

取得投资收益收到的现金 33,199 28,229 32,869 27,981

处置固定资产、无形资产和其他

长期资产收回的现金净额 204 106 204 97

投资活动现金流入小计 283,066 185,946 282,706 185,090

投资支付的现金 (501,730) (320,448) (489,794) (315,163)

购建固定资产、无形资产和其他

长期资产支付的现金 (2,367) (3,228) (2,326) (3,408)

投资活动现金流出小计 (504,097) (323,676) (492,120) (318,571)

投资活动产生的现金流量净额 (221,031) (137,730) (209,414) (133,481)

V

中国农业银行股份有限公司

合并及银行现金流量表(续)

2016 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间

(除另有注明外,金额单位均为人民币百万元)

本集团 本行

截至 3 月 31 日止 3 个月 截至 3 月 31 日止 3 个月

2016 年 2015 年 2016 年 2015 年

(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)

筹资活动产生的现金流量

已发行其他权益工具收到的现金 - 40,000 - 40,000

已发行债务证券收到的现金 196,774 79,455 196,769 79,455

筹资活动现金流入小计 196,774 119,455 196,769 119,455

分配股利、利润支付的现金:

其他权益工具持有者 (2,200) - (2,200) -

偿付已发行债务证券支付的现金 (243,174) (74,229) (243,174) (74,229)

偿付已发行债务证券利息支付的

现金 (1,190) (791) (1,168) (761)

为已发行其他权益工具所支付

的现金 - (53) - (53)

为已发行债务证券所支付的现金 (1) - (1) -

筹资活动现金流出小计 (246,565) (75,073) (246,543) (75,043)

筹资活动产生的现金流量净额 (49,791) 44,382 (49,774) 44,412

汇率变动对现金及现金等价物的影响 (243) 254 (323) 136

现金及现金等价物的变动净额 (79,949) 292,172 (84,085) 291,226

加:期初现金及现金等价物余额 821,969 738,241 819,476 738,024

期末现金及现金等价物余额 742,020 1,030,413 735,391 1,029,250

VI

风险提示:以上内容仅供参考,不作为投资决策依据,投资者据此操作,风险自担。股市有风险,投资需谨慎。

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